肥西农商行合规试题库及答案(法律、法规部分).docxVIP

肥西农商行合规试题库及答案(法律、法规部分)

一、单项选择题（每题1分，共40分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《商业银行法》，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（）。

A.5%??B.8%??C.10%??D.15%

答案：C

2.《反洗钱法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告。

A.3??B.5??C.7??D.10

答案：B

3.下列关于《个人信息保护法》的表述，错误的是（）。

A.处理敏感个人信息应取得个人的单独同意

B.个人信息处理者应当定期对其处理活动进行合规审计

C.个人信息跨境传输无需履行任何程序

D.个人有权撤回其同意

答案：C

4.根据《民法典》，保证合同未约定保证方式的，视为（）。

A.一般保证??B.连带责任保证??C.按份保证??D.无效保证

答案：A

5.《刑法》中，银行工作人员违反国家规定发放贷款，造成重大损失的，构成（）。

A.违法发放贷款罪??B.挪用资金罪??C.职务侵占罪??D.非国家工作人员受贿罪

答案：A

6.下列哪项不属于《银行业监督管理法》规定的审慎经营规则（）。

A.资本充足率??B.资产质量??C.高管薪酬??D.流动性风险

答案：C

7.根据《消费者权益保护法》，银行对消费者个人信息的保存期限应当（）。

A.永久保存??B.为实现处理目的所必要的最短时间

C.不少于5年??D.不少于10年

答案：B

8.《企业银行结算账户管理办法》规定，银行对企业账户采取控制交易措施后，应当在（）内通知企业。

A.24小时??B.2个工作日??C.3个工作日??D.5个工作日

答案：B

9.根据《票据法》，支票的提示付款期限为出票日起（）。

A.5日??B.7日??C.10日??D.15日

答案：C

10.下列关于《金融许可证管理办法》的表述，正确的是（）。

A.金融许可证可以出租、出借

B.金融许可证遗失后应在30日内登报声明作废

C.许可证载明事项变更应经批准并换领新证

D.许可证可由支行自行印制

答案：C

11.《征信业管理条例》规定，征信机构对个人不良信息的保存期限为不良行为或事件终止之日起（）。

A.2年??B.3年??C.5年??D.7年

答案：C

12.根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，信用卡未经持卡人激活，（）。

A.可收取年费??B.不得收取任何费用

C.可收取制卡费??D.可收取账户管理费

答案：B

13.《人民币管理条例》规定，故意毁损人民币，由公安机关给予警告，并处（）以下罚款。

A.1000元??B.5000元??C.1万元??D.5万元

答案：C

14.根据《存款保险条例》，存款保险基金管理机构对投保机构每季收取保费，基准费率为（）。

A.万分之二??B.万分之三??C.万分之五??D.万分之八

答案：B

15.《商业银行内部控制指引》要求，内部控制缺陷应在发现后（）内整改完毕。

A.15日??B.30日??C.60日??D.90日

答案：D

16.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，银行应当对从业人员行为进行（）排查。

A.季度??B.半年??C.年度??D.月度

答案：C

17.《反恐怖主义法》规定，金融机构对涉恐资产应当立即（）。

A.报告并冻结??B.报告不冻结??C.冻结不报告??D.暂不处理

答案：A

18.根据《电子银行业务管理办法》，电子银行系统发生重大事故，银行应在事故处理后（）内向银保监会报告。

A.24小时??B.3日??C.5日??D.7日

答案：B

19.《商业银行服务价格管理办法》规定，实行市场调节价的项目应至少提前（）公示。

A.1个月??B.2个月??C.3个月??D.6个月

答案：C

20.根据《金融违法行为举报处理办法》，举报事项应当自受理之日起（）内办结。

A.15日??B.30日??C.60日??D.90日

答案：C

21.《商业银行并表管理办法》规定，并表范围应当以（）为基础确定。

A.会计报表??B.风险并表??C.资本并表??D.法律实体

答案：B

22.根据《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》，突发事件应对工作应当坚持（）原则。

A.利润优先??B.风险可控??C.以人为本??D.效率第一

答案：C

23.《银行业金融机构数据治理指引》要求，数据治理应当覆盖（）。

A.部分业务条线??B.信贷业务条线??C.全部业务条线??