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2026年合规审查岗面试问题集

一、法律法规与政策理解题（共5题，每题10分，总分50分）

题目1

中国《反不正当竞争法》修订后，对平台经济中的大数据杀熟行为有哪些具体规定？请结合实际案例说明合规审查要点。

答案要点

1.法律依据：2022年修订的《反不正当竞争法》第8条明确禁止利用技术手段，没有正当理由，对条件相同的交易相对人实行差别待遇，即大数据杀熟的核心违法情形。

2.合规审查要点：

-用户授权审查：检查用户是否明确同意个性化定价，授权是否具有明示同意特征（如勾选框）

-算法透明度：要求平台提供定价逻辑说明，特别关注算法模型的商业秘密保护与合规平衡

-价格差异合理性：对比同一用户不同时段、不同渠道的支付价格，建立价格异常监测机制

-用户救济途径：审查投诉处理流程是否畅通，是否设有专门客服渠道解决价格争议

3.案例参考：2023年某电商平台因动态调价被市场监管总局处罚200万元，其算法未向用户明示且无法撤销，构成典型违法

题目2

跨境业务中，中国《反洗钱法》与《外汇管理条例》对高风险地区客户尽职调查有何特殊要求？请对比说明。

答案要点

1.《反洗钱法》要求：

-对俄罗斯、伊朗等被列入制裁名单的国家客户必须实施增强型尽职调查（KYCTier3）

-关键指标包括交易金额（20万美元）、跨境频率（4次/年）、资金来源可疑性

-需留存书面审查记录，包括制裁名单更新机制证明

2.《外汇管理条例》补充：

-对香港、澳门等自由港客户需重点核查资金回流合规性

-限制向特定高风险地区（如朝鲜）的电子支付工具交易

-外汇额度使用需符合《个人外汇管理办法》年度5万美元限额

3.合规差异：反洗钱侧重交易监控，外汇管理侧重资金流向管控，二者需建立联防联控机制

题目3

欧盟《数字服务法》(DSA)与中国的《网络信息内容生态治理规定》在数据跨境传输方面有何异同？合规审查应关注哪些要点？

答案要点

1.相同点：

-都要求建立数据传输风险评估机制

-都禁止向明确被列入不安全国家的数据接收方传输

-都需实施传输中断应急预案

2.不同点：

-DSA要求企业提前向欧盟监管机构备案高风险传输

-中国要求通过等保三级认证或获得国家网信部门安全评估

-欧盟强调用户知情同意前置，中国更侧重行业分类分级管理

3.合规审查要点：

-数据分类分级（敏感数据需双重合规标准）

-加密传输协议（欧盟要求TLS1.3级以上）

-退出机制有效性（如欧盟GDPR的无数据传输方案）

-法律文本一致性（避免中欧条款冲突）

题目4

《个人信息保护法》中最小必要原则在招聘场景下如何落地？合规审查时应重点核查哪些环节？

答案要点

1.招聘合规要点：

-身份验证：仅要求验证年龄（18岁以上）、学历（与岗位直接相关）等必要信息

-工作经历：仅收集过往2年内与应聘岗位直接相关的信息

-健康信息：仅岗位特殊要求（如驾驶岗视力测试）且获得明示同意

2.合规审查重点：

-招聘需求清单：审查岗位职责说明是否与信息收集范围匹配

-告知同意书：检查是否包含仅用于招聘决策的限定条款

-数据留存期限：建立离职后3年自动删除机制

-HR培训记录：核查员工是否掌握《个人信息保护法》第18条目的限定要求

题目5

新修订的《刑法》对证券领域内内幕交易的认定标准有哪些变化？合规审查应如何应对？

答案要点

1.刑法修订要点：

-增加了通过特定关系人非法获取内幕信息的入罪条款

-明确了其他可能影响证券交易价格的兜底情形

-提高了机构内幕交易起刑金额（从60万降至30万）

2.合规审查应对：

-关系人排查：建立子公司、关联方信息共享机制

-交易隔离：实施禁止性交易时段（如公告发布前1小时）

-保密协议：强化董监高与核心员工签署《禁止内幕信息泄露协议》

-风险警示：定期开展利益冲突主题合规培训

二、实操技能与案例分析题（共5题，每题15分，总分75分）

题目6

某电商平台用户投诉称其收到的优惠券系统自动失效，怀疑存在算法歧视。作为合规审查员，应如何开展调查？

答案要点

1.调查步骤：

-抽样验证：随机选取100个投诉案例，记录失效条件（时间、设备、优惠券类型）

-数据溯源：调取用户行为日志，分析是否与会员等级、购买频次关联

-算法审查：要求技术团队说明优惠券失效规则的商业逻辑与算法模型

2.合规要点：

-透明度：提供优惠券使用规则的显著公示（至少字体≥12pt）

-公平性：验证不同用户群体（VIP/普通/新用户）的失效概率差异

-复原机制：建立人工申诉通道，响应时间≤24小时

3.实际操作建议：

-技术与合规联合核查

-制定算法审计清单（包含《反不正当竞争法》第6条测试