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2026年托管风控专员考试题集及答案

一、单选题（共10题，每题2分）

1.在托管业务中，以下哪项不属于关键风险点？

A.资金划拨错误

B.信息系统安全漏洞

C.托管银行合规审查不严

D.投资者情绪波动

答案：D

解析：投资者情绪波动属于市场风险，而非托管业务的核心风险。托管风控主要关注操作风险、合规风险、技术风险等。

2.根据《托管业务规范》，托管机构应对客户资产进行独立核算，以下哪项表述错误？

A.客户资产与机构自有资产严格分离

B.每日核对资金流水，确保账实相符

C.允许使用同一账户处理不同客户的资金业务

D.定期进行资产盘点，确保无遗漏

答案：C

解析：托管业务要求客户资产独立核算，严禁混用账户，以防范操作风险。

3.在系统测试中，以下哪项属于负面测试的范畴？

A.验证系统在正常输入下的功能是否正常

B.模拟异常输入，检查系统是否存在漏洞

C.测试系统在高并发情况下的响应速度

D.验证系统界面是否美观

答案：B

解析：负面测试旨在发现系统缺陷，模拟异常情况属于典型方法。

4.某托管账户出现资金划拨延迟，可能的原因不包括？

A.托管银行系统故障

B.客户指令错误

C.法定节假日业务暂停

D.投资者个人征信问题

答案：D

解析：投资者征信问题与资金划拨无直接关联。

5.《证券公司客户资产管理业务管理办法》规定，托管机构应建立风险隔离机制，以下哪项不符合要求？

A.托管业务与自营业务的人员分离

B.托管资金与自营资金账户分离

C.托管业务与投资咨询业务混合办公

D.托管系统与自营系统物理隔离

答案：C

解析：不同业务类型需物理或逻辑隔离，混合办公易引发利益冲突。

6.在压力测试中，以下哪项指标最能反映系统稳定性？

A.交易成功率

B.平均响应时间

C.系统崩溃次数

D.用户满意度

答案：C

解析：压力测试的核心是评估系统在极端条件下的抗压能力，崩溃次数是关键指标。

7.某托管账户因第三方系统接口故障导致数据传输错误，该风险属于？

A.操作风险

B.市场风险

C.信用风险

D.法律风险

答案：A

解析：系统接口问题属于操作风险范畴。

8.在合规检查中，以下哪项不属于托管机构需重点关注的内容？

A.客户身份验证流程

B.资金划拨授权机制

C.投资者收益分配方案

D.投资顾问行为监控

答案：C

解析：收益分配方案属于投资管理范畴，托管机构主要监督资金安全与合规。

9.某托管系统因数据库异常导致交易数据丢失，该事件最可能引发？

A.市场风险

B.操作风险

C.法律风险

D.信用风险

答案：B

解析：数据丢失属于系统操作问题，直接归为操作风险。

10.在内部控制中，以下哪项措施不属于“职责分离”原则？

A.托管银行与托管部门分离

B.资金清算与账户管理分离

C.指令下达与执行分离

D.系统开发与测试混合进行

答案：D

解析：系统开发与测试混合易导致缺陷，违反职责分离原则。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.以下哪些属于托管业务中的操作风险点？

A.系统防火墙被攻击

B.客户指令审核不严

C.资金划拨账号错误

D.内部人员挪用客户资产

E.市场波动导致净值下降

答案：A、B、C、D

解析：市场波动属于市场风险，其余均为操作风险。

2.在系统测试中，以下哪些属于自动化测试的适用场景？

A.长期回归测试

B.数据量庞大的交易场景

C.用户界面测试

D.首次功能验证

E.性能压力测试

答案：A、B、E

解析：自动化测试适用于重复性高、数据量大的场景，界面测试和首次验证通常需人工介入。

3.在合规检查中，托管机构需核查以下哪些内容？

A.客户资金第三方存管协议

B.托管银行授权委托书

C.资金划拨审批流程

D.投资经理业绩归因报告

E.系统安全等级保护备案

答案：A、B、C、E

解析：投资经理报告属于投资管理范畴，不属于托管合规核查范围。

4.以下哪些属于压力测试的常见指标？

A.系统并发用户数

B.数据库响应时间

C.交易成功率

D.内存占用率

E.投资者情绪指数

答案：A、B、C、D

解析：投资者情绪指数与系统测试无直接关联。

5.在内部控制中，以下哪些措施有助于防范操作风险？

A.设定操作权限分级

B.实施双人复核制度

C.定期进行系统备份

D.建立应急预案

E.允许员工越权操作

答案：A、B、C、D

解析：越权操作会加剧风险，不符合内控要求。

三、判断题（共10题，每题1分）

1.托管机构只需在客户签署合同后进行一次风险告知，无需持续监督。（×）

2.系统测试中的兼容性测试主要验证系统在不同浏览器