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金融行业风险管理与控制策略

第一章风险管理概述2

1.1风险管理的重要性2

1.2风险管理的基本概念2

1.2.1风险的定义2

1.2.2风险管理的内福3

1.2.3风险管理的基本原3

1.3风险管理的方法与流程3

1.3.1风险识别3

1.3.2风险评估3

1.3.3风险监控3

1.3.4风险控制3

1.3.5风险报告与沟通3

1.3.6风险管理评价与改进4

第二章信用风险管理4

2.1信用风险的定义与分类4

2.2信用风险度量方法4

2.3信用风险控制策略5

第三章市场风险管理5

3.1市场风险概述5

3.2市场风险度量方法5

3.3市场风险控制策略6

第四章流动性风险管理6

4.1流动性风险概述6

4.2流动性风险度量方法7

4.3流动性风险控制策略7

第五章操作风险管理8

5.1操作风险概述8

5.2操作风险度量方法8

5.3操作风险控制策略8

第六章法律合规风险管理9

6.1法律合规风险概述9

6.1.1法律合规风险的定义9

6.1.2法律合规风险的类型9

6.2法律合规风险度量方法9

6.2.1定性分析方法9

6.2.2定量分析方法10

6.3法律合规风险控制策略10

6.3.1完善法律法规体系10

6.3.2建立合规风险监测机制10

6.3.3加强合规风险管理组织10

6.3.4加强合规风险信息披露10

第七章信息技术风险管理11

7.1信息技术风险概述11

7.2信息技术风险度最方法11

7.3信息技术风险控制策略12

第八章集中风险管理12

8.1集中风险概述12

8.2集中风险度量方法12

8.3集中风险控制策略13

第九章风险管理组织架构与制度13

9.1风险管理组织架构13

9.1.1组织架构概述13

9.1.2决策层14

9.1.3执行层14

9.1.4监督层14

9.2风险管理制度建设14

9.2.1风险管理制度概述14

9.2.2风险管理政策14

9.2.3风险管理程序14

9.2.4风险管理手册14

9.3风险管理文化与培训14

9.3.1风险管理文化14

9.3.2风险管理培训15

9.3.3风险管理考核与激励15

第十章风险管理实施与监控15

10.1风险管理实施流程15

10.2风险管理监控指标15

10.3风险管理报告与评估15

第一章风险管理概述

1.1风险管理的重要性

在金融行业中，风险无处不在，无时不在。风险管理是金融机构生存与发展

的关键环节，对丁维护金融市场稳定、保障投资者利益及提高金融机构竞争力具

有重要意义。有效的风险管理能够帮助金融机构诙别、评估、监控和控制各类风

险，降低风险带来的损失，提高风险应对能力。

1.2风险管理的基本概念

1.2.1风险的定义

风险是指在一定时间和空间范围内，由于不确定因素导致实际结果与预期结

果发生偏差的可能性。金融风险是指金融市场中的不确定性因素对金融机构、金

融市场参与者以及整个金融市场体系可能产生的不利影响。

1.2.2风险管理的内涵

风险管理是指金融机构在识别、评估、监控和控制风险过程中，运用一系列

方法、手段和技术，以实现风险可控、损失可承