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2025年银行从业《反洗钱专项卷》

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国反洗钱法的规定，以下哪个机构*不属于*反洗钱义务主体？

A.商业银行

B.支付机构

C.保险公司

D.证券交易所

2.客户身份识别过程中，用于识别客户身份的关键信息通常不包括？

A.姓名

B.性别

C.地址

D.职业信息

3.在客户身份识别过程中，对于非自然人客户，金融机构需要识别并核实其*最终受益所有人*。以下关于最终受益所有人的定义，哪项是正确的？

A.对客户拥有实际控制权的个人

B.对客户拥有股权超过10%的个人

C.通过股权安排、协议或其他安排能够直接或间接行使对客户资产、经营决策进行控制权，或从客户活动中获得利益，且对客户拥有股权或债权超过25%的个人

D.客户的法定代表人

4.金融机构在日常业务中，以下哪项行为*不属于*客户身份识别程序的要求？

A.确认客户身份信息的真实性和完整性

B.持续关注客户及其交易

C.仅为开户客户提供身份识别

D.采取合理措施核实客户身份信息

5.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户身份资料和交易记录保存期限，自业务关系终止之日起，至少应当保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

6.金融机构进行客户身份识别时，对于通过代理办理业务的情况，以下做法哪项是不符合规定的？

A.确认代理人的身份信息

B.确认客户的身份信息

C.获取客户授权委托书

D.无需核实客户本人的身份信息

7.以下哪项交易*通常*属于大额交易报告的范畴？

A.客户向其境外子女的个人汇款，金额为8万元人民币

B.两个关联企业之间的人民币转账，金额为500万元

C.客户购买一辆价值60万元人民币的汽车，以现金支付

D.客户使用信用卡进行网上购物，单笔消费1.2万元人民币

8.金融机构提交可疑交易报告时，以下哪项内容*不是*监管机构关注的核心要素？

A.交易的时间、金额、频率

B.交易的对手方信息

C.交易的资金来源

D.交易客户的职业信息

9.金融机构在反洗钱工作中，建立的内部控制制度应当明确哪些职责？

A.反洗钱合规官的职责

B.各业务部门的反洗钱职责

C.反洗钱稽核的职责

D.以上所有选项

10.金融机构开展反洗钱培训，以下哪项目标*不是*培训的主要目的？

A.提高员工的反洗钱意识

B.检验员工的反洗钱知识水平

C.规范员工的反洗钱操作流程

D.替代内部控制制度

11.金融机构应如何履行对客户洗钱风险的评估职责？

A.仅依据客户的资产规模评估风险

B.仅依据客户的交易金额评估风险

C.综合考虑客户身份、业务性质、交易行为等因素评估风险

D.由高级管理人员评估风险，无需基层员工参与

12.以下哪项措施*不属于*金融机构降低客户洗钱风险的有效方法？

A.加强对客户身份信息的核实

B.限制客户的交易频率

C.完善内部控制和操作流程

D.提高对高风险客户的交易限额

13.金融机构在反洗钱工作中，与其他金融机构或相关机构进行信息共享时，应当遵循什么原则？

A.自行决定共享哪些信息

B.严格遵守法律法规和监管要求

C.仅共享对自身业务有直接利益的信息

D.无需事先获得信息接收方的同意

14.金融机构在处理客户投诉和举报时，以下做法哪项是不符合反洗钱合规要求的？

A.妥善保管客户的投诉和举报记录

B.对客户的投诉和举报进行及时调查和处理

C.将客户的投诉和举报信息用于营销目的

D.对提供有效举报信息的客户给予奖励

15.金融科技发展对反洗钱工作带来了哪些挑战？

A.加大了客户身份识别的难度

B.增加了交易记录保存的成本

C.降低了洗钱活动的隐蔽性

D.以上所有选项

16.金融机构在利用大数据和人工智能技术进行反洗钱风险识别时，应当注意什么问题？

A.确保数据来源的合法性和准确性

B.避免对特定人群的歧视

C.保护客户的信息安全