原创力文档- 0
- 0
- 约4.79万字
- 约 80页
- 2026-02-17 发布于河南
- 举报
2026年初级银行从业资格之初级银行管理题库200道
第一部分单选题(200题)
1、根据《银行业监督管理法》，下列不属于银行业监督管理机构监督管理对象的是？
A.政策性银行
B.城市信用合作社
C.证券公司
D.农村信用合作社
【答案】：C
解析：本题考察银行业监督管理机构的监管范围知识点。根据《银行业监督管理法》，银保监会（原银监会）负责对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理。证券公司属于中国证监会监管范畴，因此选项C错误。选项A、B、D均属于银行业金融机构，受银保监会监管。
2、商业银行流动性覆盖率（LCR）的核心是衡量银行在未来（）内应对资金净流出的能力。
A.7天
B.14天
C.30天
D.90天
【答案】：C
解析：本题考察流动性风险管理中流动性覆盖率（LCR）的定义。流动性覆盖率（LCR）是指商业银行在未来30日（短期）的优质流动性资产储备与未来30日的资金净流出量之比，旨在确保银行有足够优质流动性资产应对短期流动性需求。选项A（7天）通常与流动性缺口率等指标相关；选项B（14天）非LCR的时间周期；选项D（90天）属于中长期流动性指标（如净稳定资金比率NSFR的期限）。因此正确答案为C。
3、下列哪项属于商业银行合规风险？
A.员工操作失误导致资金清算错误
B.因违反监管规定被处以罚款
C.理财产品收益率未达预期引发客户投诉
D.信贷客户违约导致不良贷款
【答案】：B
解析：本题考察合规风险的定义。合规风险是指商业银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行业自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。B选项中“违反监管规定被处罚”直接体现了合规风险。A选项属于操作风险；C选项属于声誉风险或市场风险（若涉及产品收益率波动）；D选项属于信用风险。
4、根据贷款风险分类指引，下列哪类贷款属于不良贷款？
A.正常类贷款
B.关注类贷款
C.次级类贷款
D.可疑类贷款
【答案】：C
解析：本题考察贷款风险分类知识点。根据《贷款风险分类指引》，商业银行贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类，其中次级、可疑、损失类贷款合称为“不良贷款”。正常类（A）和关注类（B）贷款风险较低，不属于不良贷款；可疑类（D）虽属于不良贷款，但题目选项中C（次级类）更直接属于不良贷款，且题目问“哪类属于”，次级类是典型的不良贷款类别。
5、商业银行风险管理的第一步是？
A.风险计量
B.风险识别
C.风险监测
D.风险控制
【答案】：B
解析：本题考察商业银行风险管理流程知识点。商业银行风险管理流程包括风险识别、风险计量、风险监测、风险控制四个核心步骤，其中**风险识别**是风险管理的首要环节，通过对业务活动中可能面临的风险类型、产生原因及影响进行初步识别，为后续计量、监测和控制提供基础。选项A（风险计量）是对风险发生的可能性和影响程度进行量化分析，需在识别后开展；选项C（风险监测）是持续跟踪风险变化并报告；选项D（风险控制）是采取措施缓释或分散风险，均非第一步。
6、根据反洗钱相关规定，金融机构应在大额交易发生后多少个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报告？
A.1个工作日
B.2个工作日
C.3个工作日
D.5个工作日
【答案】：D
解析：本题考察反洗钱报告时限。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，大额交易报告时限为发现交易后的5个工作日内。其他选项均不符合监管规定。
7、下列哪项不属于银行业金融机构合规管理部门的核心职责？
A.制定并监督执行合规政策
B.开展员工合规培训与教育
C.识别和评估合规风险
D.代表银行参与外部诉讼活动
【答案】：D
解析：本题考察合规管理部门的职责。合规管理部门核心职责包括合规政策制定、风险识别、培训监督等，而外部诉讼属于法务部门职责，合规部门不直接参与。A、B、C均为合规部门的常规职责。
8、在商业银行贷款五级分类中，借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定要造成较大损失的贷款属于以下哪类？
A.次级类
B.可疑类
C.损失类
D.关注类
【答案】：B
解析：本题考察贷款五级分类的核心定义知识点。贷款五级分类中，可疑类贷款的定义为借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失。选项A次级类贷款是还款能力出现明显问题，正常收入无法足额偿还；选项C损失类是已无法偿还，无论措施均损失；选项D关注类是存在潜在风险但未违约。故正确答案为B。
9、商业银行内部控制的基本要素不包括以下哪一项？
A.风险识别与评估
B.控制
文档评论（0）