担保业务制度和流程知识点汇编第一部分.docVIP

担保业务制度和流程知识点汇编

▲担保业务制度和流程知识点汇总目录

第一部分

保项目业务操作流程图

关于进一步简化放保、短资业务系统审批流程的指导?

１、客户开拓（接受咨询)?

1。１承保项目准入条件指导及补充规定?

１。2内部推荐项目——由市场部、融促会、融资网和融资导刊等推荐项目?

1。３外援性项目—－由业务部自行经过其余途径开拓项目

1.４新客户造访记录汇总表?

１．5业务部造访客户信息表

２、客户申请（融资方案)?

２．1融资方案(示例）?

2.2个人经营性担保业务操作指导

２.3工行个人经营性担保业务?

2．4个人贷款申请?

2．5公司贷款担保申报?

3、立项上会受理担保

3。１客户经理受理

３。2部门负责人审批

3。3客创办确认项目起源?

３。４分管领导审批立项?

3。5银协委主任审批额度

3。6部门负责人协调投放银行?

3。7营销委审批?

3。8申请取号排队调查并上会?3。9关于调整项目立项与商会审批流程的告知?

４、风控受理调查评审

4。１Ａ角提供客评报告(示例)

4。2B角提供独立意见?

4.3风控专人实地调查?

４。4法务专人实地调查?

4.5财务专人实地调查?

4.6法务人员发送资料清单?

4。７A角补充资料

4.8风控报告(示例）

4．９财务报告（示例)?

４.10法务报告(示例)?

4。11安排评审会?

４。１2风控负责人审批

4．13关于明确总部放保审批中心审批管理流程及关于工作安排的告知?

4.１4关于营销系统每七天向风控系统定额报送评审项目标指导?

第二部分

5、项目审批银行攻单

5。1担保项目评审表?

5。２审批决议告知书(含XX项目贯彻评审决议条件检验情况表）?

５。３项目会审工作指导?

6、反担保协议手续

６.1借款担保协议书?

６．2増信互助金协议书?

6。３抵／质押物处置协议书?

6.4委托担保协议?

6。5资产转让协议?

6。６投资入股协议书

6。７保证协议（保证协议)

6。8入股金返还协议?

6。9反担保方法工作指导?

６。10抵押反担保协议?

6.11保证反担保协议?

6.１2质押反担保协议?

6.1３办理关于协议公证及抵押物登记手续?

6.14关于启用新版《资金增值服务协议》、《保证协议》的告知

7、收取保费互助金?

7。１关于进一步规范与客户资金往来管理的告知

７。2关于放保业务保费拆分收取及订立融资顾问协议并调整开具保费与融资顾问费发票与收据的操作指导?

7．3关于进一步明确担保费率填写规定及担保费收取、退还方式的告知

7.4关于完善担保类项目收费原则指导?

７。5关于准时收毕承保公司保费和保证金的告知和补充?

8、银行放款正式承保

８。１银行与客户订立贷款协议?

8.2经办行上级有权审批申请指标

8．3核算我司担保金及可担保额指标?

８。4经法务、风控、总经理审批经过协议

8。５登记放款账户

８。６共管账户?

8.７不开设共管账户的申请

9、归档

9．１业务档案管理制度?

9。2银行放贷借据、担保协议、借款协议及其它评审决议所规定的文件归档?

第三部分

10、保后检验风险监控

10。1放保项目保后管理措施?

10。２担保业务保后检验情况表?

10.3风控保后报告?

１0。4担保业务预警信号

10。５风险预警信号报告?

10.6担保业务风险分类指导

1０。７担保项目风险分类管理措施?