2026年反洗钱培训师培训师考试题含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年反洗钱培训师培训师考试题含答案

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

1.根据中国人民银行发布的《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2025年修订版），以下哪项不属于金融机构反洗钱的核心义务？（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行风险评估并采取相应的控制措施

C.每季度向监管机构提交客户身份识别报告

D.对高风险交易进行实时监控

答案：C

解析：根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第15条，金融机构应每半年或每年向监管机构提交客户身份识别报告，而非每季度。其余选项均为金融机构反洗钱的核心义务。

2.在中国，若某企业通过境外银行向境内账户转移大额资金，且无法提供合法的跨境交易证明，金融机构应首先采取的措施是？（）

A.立即冻结该笔资金

B.要求企业提供更详细的交易说明

C.向中国人民银行反洗钱局报告

D.暂停该企业的所有业务合作

答案：B

解析：根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第22条，金融机构应先要求客户提供交易说明，若仍无法合理解释，再启动冻结或报告程序。

3.根据中国证监会《证券公司和基金管理公司反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪类客户属于重点监管对象？（）

A.从事正常股票交易的散户投资者

B.持有超过1000万元人民币资产的私募基金客户

C.频繁进行跨境证券交易的境外客户

D.通过柜台交易少量债券的个人投资者

答案：B

解析：根据《证券公司和基金管理公司反洗钱和反恐怖融资管理办法》第18条，持有较高金融资产或从事高风险业务的客户属于重点监管对象，私募基金客户符合该条件。

4.若某金融机构发现客户频繁通过不同账户进行大额资金拆分交易，且资金最终流向可疑领域，应立即采取的措施是？（）

A.暂停该客户的业务操作

B.立即向监管机构报告并冻结资金

C.要求客户提供资金来源证明

D.联系公安机关立案调查

答案：B

解析：根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第31条，金融机构应立即向监管机构报告可疑交易，并采取必要的控制措施，冻结资金属于合理手段。

5.在中国反洗钱实践中，以下哪项不属于“洗钱七类犯罪活动”的范畴？（）

A.恐怖融资

B.制造伪钞

C.非法集资

D.虚假申报

答案：D

解析：中国人民银行《洗钱和恐怖融资风险类型及特征指引（2025版）》明确列举七类洗钱犯罪活动，包括毒品犯罪、恐怖融资、走私、贪污贿赂、金融诈骗、黑社会性质组织犯罪、其他洗钱犯罪，虚假申报不属于其中。

6.根据中国银保监会《银行保险机构反洗钱管理办法》，以下哪项是客户身份识别的核心要素？（）

A.客户的职业信息

B.客户的国籍和住所

C.客户的财务状况

D.客户的交易频率

答案：B

解析：根据《银行保险机构反洗钱管理办法》第12条，客户身份识别应重点核实客户的国籍、住所、职业等基本信息，以判断其真实身份和潜在风险。

7.在中国，若某企业通过第三方支付平台进行频繁的大额转账，且无法提供合理商业理由，金融机构应采取的措施是？（）

A.立即限制该企业的支付额度

B.要求企业提供更详细的交易说明

C.向中国人民银行报告并冻结资金

D.暂停该企业的所有支付业务

答案：B

解析：根据《非银行支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，金融机构应先要求企业说明交易目的，若仍无法合理解释，再启动冻结或报告程序。

8.在中国，若某金融机构发现客户通过加密货币进行跨境资金转移，且无法核实资金来源，应采取的措施是？（）

A.立即冻结该客户的加密货币资产

B.要求客户提供更详细的交易路径说明

C.向中国人民银行反洗钱局报告

D.暂停该客户的加密货币交易

答案：C

解析：根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第40条，涉及加密货币的可疑交易应立即向监管机构报告，并采取必要的控制措施。

9.根据中国外汇管理局《金融机构外汇业务反洗钱和反恐怖融资管理办法》，以下哪项交易属于大额和可疑外汇交易？（）

A.个人通过银行账户兑换不超过5万美元的外币

B.企业通过境外账户向境内账户转移100万美元资金

C.个人通过银行柜台购买不超过2万美元的美元现钞

D.企业通过外汇保证金账户进行正常贸易结算

答案：B

解析：根据《金融机构外汇业务反洗钱和反恐怖融资管理办法》，100万美元的跨境资金转移属于大额外汇交易，若无法提供合法商业理由，应视为可疑交易。

10.在中国，若某金融机构发现客户通过虚假身份注册账户进行洗钱活动，应采取的措施是？（）

A.立即冻结该客户的账户资金

B.要求客户提供真实身份证明

C.向公安机关报案并冻结资金

D.暂停该客