2026年基金销售顾问面试模拟题及合规要求含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年基金销售顾问面试模拟题及合规要求含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在推荐基金产品时，应优先考虑投资者的（）。

A.风险承受能力

B.投资金额

C.投资经验

D.任职单位

2.某投资者风险承受能力为“稳健型”，下列哪种基金产品最适合推荐？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.货币市场基金

D.指数型基金

3.基金销售过程中，销售顾问小王向客户承诺“保证收益10%”，这种行为违反了《基金法》的（）。

A.公开披露原则

B.合理销售原则

C.勿承诺收益原则

D.适当性匹配原则

4.客户李女士咨询定投基金，小王建议她选择每月固定日期扣款，这种方式属于（）。

A.网上销售

B.电话销售

C.定期定额投资

D.一次性投资

5.基金销售机构在宣传材料中，不得使用“无风险”“高收益”等词语，这是基于《广告法》的（）。

A.真实性原则

B.禁止性原则

C.客户利益优先原则

D.信息披露原则

6.投资者王先生购买的基金份额出现亏损，投诉销售顾问小张“未充分告知风险”，小张的正确做法是（）。

A.拒绝沟通

B.反驳客户

C.向公司报告并解释风险说明义务

D.建议客户立即赎回

7.根据《基金销售管理办法》，基金销售机构应当对销售人员开展不少于（）小时的合规培训，每年不少于（）小时。

A.30，10

B.20，5

C.40，20

D.50，30

8.客户刘女士在基金销售平台上看到“保本理财产品”，小王应如何处理？（）

A.推荐给客户，因平台宣传合规

B.告知客户该产品不属于基金产品

C.建议客户咨询其他销售人员

D.直接忽略，继续推销其他产品

9.基金销售机构在客户签署基金合同前，必须确保客户（）。

A.已阅读风险揭示书

B.已完成身份验证

C.已支付交易费用

D.已签署第三方协议

10.某基金产品规模持续缩水，销售顾问小张应采取哪种措施？（）

A.加大宣传力度

B.停止销售该产品

C.向客户说明产品风险并建议调整配置

D.建议客户继续持有

二、多选题（共5题，每题3分，合计15分）

1.基金销售顾问在向客户推荐基金产品时，需要了解客户的哪些信息？（）

A.收入水平

B.投资期限

C.财务状况

D.风险偏好

E.任职单位

2.以下哪些行为属于基金销售误导？（）

A.承诺保本保收益

B.使用“内幕消息”诱导投资

C.模糊披露基金风险等级

D.伪造客户评价

E.压力客户快速决策

3.基金销售机构需建立哪些合规管理制度？（）

A.风险评估制度

B.销售行为规范

C.客户投诉处理机制

D.内部审计制度

E.离职人员管理规范

4.基金销售过程中，客户可能提出哪些合理诉求？（）

A.要求解释基金费用

B.查询基金持仓变化

C.建议调整投资组合

D.投诉销售误导

E.要求提前赎回基金

5.根据《基金销售管理办法》，基金销售机构应采取哪些措施防范利益冲突？（）

A.制定利益冲突管理制度

B.对关联交易进行披露

C.限制销售人员同时销售多个品牌产品

D.对敏感岗位人员进行轮岗

E.禁止私下交易

三、判断题（共10题，每题1分，合计10分）

1.基金销售顾问可以私下向客户推荐未公开的基金产品。（×）

2.客户签署基金合同后，销售顾问无需再跟进服务。（×）

3.货币市场基金风险较低，可以推荐给所有投资者。（×）

4.基金销售机构需定期对销售材料进行合规审查。（√）

5.客户投诉处理应在3个工作日内响应。（×）

6.基金销售顾问可以代客户签署基金合同。（×）

7.QDII基金投资海外市场，无需特别告知客户汇率风险。（×）

8.销售误导行为可能导致基金销售机构被行政处罚。（√）

9.基金销售机构可以收取超过规定标准的销售费用。（×）

10.客户投资决策应完全由销售顾问主导。（×）

四、简答题（共3题，每题5分，合计15分）

1.简述基金销售顾问在适当性匹配中的主要职责。

2.基金销售过程中，如何防范客户投诉？

3.客户质疑基金业绩波动时，销售顾问应如何回应？

五、案例分析题（共2题，每题10分，合计20分）

1.案例：客户张女士风险承受能力为“保守型”，销售顾问小刘推荐了三只股票型基金，并强调“长期持有可获高收益”。张女士表示担忧，小刘解释说“历史上股票型基金表现良好”。分析小刘行为是否存在合规问题，并说明正确做法。

2.案例：客户李先生在某基金销售平台看到“保本理财产品”，小王告知该产品是银行代销，不属于基金产品，但李先生仍坚持购买。分析小王行为的合规性，