《金融控股公司监督管理试行办法》测试练习竞赛考试题库（附答案）.docxVIP

1st

《金融控股公司监督管理试行办法》测试练习竞

赛考试题库(附答案)

单选题

1.中国人民银行应当自受理金融控股公司设立申请之日起多少个月内作出批准或不予批准的书面决定?

A、三个月

B、六个月

C、九个月

D、十二个月

参考答案：B

2.中国人民银行对金融控股公司主要股东和控股股东的入股资金实施什么监管?

A、形式监管

B、穿透监管

C、定期监管

D、抽样监管

参考答案：B

3.同一投资人及其关联方、一致行动人，作为主要股东参股金融控股公司的数量不得超过多少家?

A、一家

B、两家

C、三家

D、四家

参考答案：B

4.金融控股公司与其所控股金融机构之间、所控股金融机构之间的集团内部交易，应当遵守什么原则?

A、市场原则

B、公平竞争

C、法律和行政法规

D、所有以上

参考答案：D

5.金融控股公司与其所控股机构之间共享客户信息时，应当经过客户什么?

A、口头同意

B、书面授权或同意

C、默认同意

D、事后通知

参考答案：B

6.金融控股公司应当制定金融控股集团整体恢复和处置计划，并报以下哪个机构备案?

A、中国人民银行

B、国务院银行保险监督管理机构

C、国务院证券监督管理机构

2nd

D、财政部参考答案：A

7.金融控股公司应当严格控制什么风险，保持债务规模和期限结构合理适当?

A、信用风险

B、债务风险

C、市场风险

D、操作风险

参考答案：B

8.金融控股公司应当完善公司治理结构，依法参与所控股机构的什么?

A、法人治理

B、日常经营

C、财务管理

D、风险管理

参考答案：A

9.金融控股公司应当统筹协调集团对同一企业授信工作，提升集团什么风险防控水平?

A、信用风险

B、市场风险

C、流动性风险

D、操作风险

3rd

4th

参考答案：A

10.金融控股公司应当事前对风险处置作出合格的计划并报告哪个机构?

A、国务院银行保险监督管理机构

B、国务院证券监督管理机构

C、中国人民银行

D、财政部

参考答案：C

11.金融控股公司应当建立资本补充机制，当所控股金融机构资本不足时，应当怎么做?

A、减少业务

B、及时补充资本

C、申请破产

D、转让股权

参考答案：B

12.金融控股公司应当建立资本补充机制，并可以依法发行以下哪些工具保持资本充足?

A、合格资本工具

B、债务工具

C、股权工具

D、衍生工具

参考答案：A

5th

13.金融控股公司应当建立与金融控股集团组织架构、业务规模、复杂程度和声誉影响相适应的什么体系?

A、全面风险管理体系

B、内部控制体系

C、合规管理体系

D、信息披露体系

参考答案：A

14.金融控股公司应当建立与服务实体经济相适应的金融控股集团什么体系?

A、风险偏好体系

B、盈利体系

C、扩张体系

D、创新体系

参考答案：A

15.金融控股公司应当建立健全集团整体的风险隔离机制，包括以下哪项?

A、法人隔离

B、业务协同

C、信息共享

D、销售团队共用

参考答案：A

16.金融控股公司应当建立大额风险暴露的管理政策和内控制度，

6th

实时监控大额风险暴露，并建立什么制度?

A、风险预警报告制度

B、资本补充制度

C、信息披露制度

D、关联交易制度

参考答案：A

17.金融控股公司应当加强资产负债管理，严格管理资产抵押、质押等行为，并按照什么规定计提减值准备?

A、企业会计准则

B、监管指引

C、内部政策

D、国际标准

参考答案：A

18.金融控股公司应当对纳入并表管理范围内所控股机构的什么进行全面持续管控?

A、公司治理和资本

B、员工薪酬

C、市场营销

D、信息技术

参考答案：A

19.金融控股公司应当对集团内部的交叉任职、业务往来、信息共享等进行合理隔离，这属于什么机制?

7th

A、风险隔离机制

B、协同机制

C、共享机制

D、监管机制

参考答案：A

20.金融控股公司应当按照什么原则进行信息披露?

A、真实、准确、完整

B、及时、公开

C、保密

D、选择性披露

参考答案：A

21.金融控股公司违反本办法规定，情节严重的，中国人民银行可以依据什么法律撤销行政许可?

A、《中华人民共和国公司法》

B、《中华人民共和国行政许可法》

C、《中华人民共和国中国人民银行法》

D、《中华人民共和国商业银行法》

参考答案：B

22.金融控股公司违反本办法规定，对单位处违法所得1倍以上10倍以下罚款，没有违法所得或违法所得不足100万元的，处多少罚款?

A、50万元以上500万元以下

8th

B、100万元以上1000万元以下C、200万元以上2000万元以下D、500