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重客部工作手册

总则

一，指导思想：

1，根据公司发展经营战略，加强重客渠道建设与管理，促进重客渠道业务健康、持续发展，突出重客业务是公司利润的重要来源，充分体现公司品牌、综合实力、技术力量和经营特色。

2，重客部建设管理遵循制度化、科学化、公开、公平、公正的原则。

3，科学细分市场、分险种分区域分渠道差异化经营、以目标市场细分为手段、进行重点突破，形成局部优势，通过不断创新产品和服务，打遣核心竞争力，塑造公司品牌。

二，战略部署

1，战略思想：

1.1紧紧围绕经营利润和经营特色展开战略部署，实施新的展业渠道及业务发展方向，大力发展以银保，意建险，水险等为主的利润险种。各分支机构同时设立重客部，根据本地实际情况开展优势业务。

1.2加强和专兼业经、代公司的联系，发挥公司优势，充分介入大型项目招投标业务或统括业务以及其他保费规模可观、影响力较大的项目。

2,战略方针：

2.1银保避开大型国有银行的抵押物财产险竞争，重心放在商业银行及各地方银行，以借款人意外险为突破口，逐步占领财产险市场。

2.2意建险以人意险、建工险为主，结合各机构市场实际情况，一地一策，有的放矢，开展优势业务，形成固定客户群。

2.3水险方面，考虑在杭州、台州、金华、嘉兴等地大力发展，先从小型企业入手，借鉴美亚成功模式，采取营销员展业制度，以小带大，逐步形成固定市场，形成保费规模。

2.4着重发展专兼业经、代公司业务，积极参与中大型招标业务及统括项目。借助目前市场大环境有利因素，开拓具有规模及影响力的项目。

三，部门职责

1.制定省分公司意建险、水险及银行保险业务的中长期发展规划、年度计划和竞争策略

2.研究意建险、水险及银行保险业务的风险及其特征，进行市场调研，制定并实施相关险种产品开发、营销和承保管理制度和实务规章，建立风险管理体系

3.指导、监督所辖分支机构意建险、水险及银行保险业务业务经营、承保政策和产品定价等情况，适时调整经营策略，促进业务的健康发展，确保保费、利润计划的完成

4.加强对外合作，积极开拓意建险、水险及银行保险业务中介营销渠道，组织对集团招标等业务的研究，促进招标业务的规范开展

5.加强意建险、水险及银行保险业务客户资源管理，开发客户服务项目和手段，维护大客户资源，积极开展意建险、水险及银行保险业务大项目和重点项目的公关、展业和服务工作，

2，销售管理岗

部门：分公司重客部

岗位名称：销售管理岗

直接上级领导：分公司重客部总经理

直属下级：无

主要工作职责：

1．拟定公司重客部业务销售管理制度和实施细则并组织贯彻落实，确保销售活动的合规与高效

2．研究和拟订公司与意外险、健康险中介、代理机构管理的工作目标、计划及相关的管理规定，确保公司中介、代理业务的规范、健康发展

3．根据重客部业务发展规划，研究制定和分解落实业务销售指标，确保销售指标的合理性、可行性

4．拟定并组织实施具体项目和年度业务的销售方案及促销计划，以有效推动业务销售目标的实现

5．督导、考核下级公司的业务发展和销售任务完成情况，参与组织阶段性业务销售分析会，确保业务的正常运转和整体销售目标的完成

6．监控业务发展的关键业绩指标，制作并分析相关的业绩报告，发现经营管理活动中存在的问题并及时提出解决措施

7．研究开发业务销售技能，开拓新的业务销售渠道，设计业务辅助宣传资料，确保为业务销售提供信息与技术支持

8.分析宏观销售环境、与业务发展相关的信息和市场反馈，为制定业务发展规划提供依据

3，业务管理岗

部门：分公司重客部

岗位名称：业务管理岗

直接上级领导：分公司重客部总经理

直属下级：无

主要工作职责：

1，研究部门业务的风险及其特征，制定并实施产品开发、销售和承保管理制度，建立风险管理体系

2．建立并维护业务承保资料数据库，分析研究承保数据资料，研究风险管理技术及承保手段，及时发现下级公司承保过程中出现的问题，并提出相应的解决方案

3．通过对经营单位业务承保质量、核保流程的考核，分析并提出对经营单位

业务承保业绩的评定意见

4．拟定下级公司重客部业务的核保权限，向上级公司产品线部门提出超权限业务的承保建议，开展重大承保项目的风险评估

5．参与产品线理赔政策的制定，提出改进理赔工作的意见和建议

6．组织对下级公司业务人员进行业务培训，不断提高下级公司意保险业务人员的业务技能和素质

4，综合岗

部门：分公司重客部

岗位名称：综合岗

直接上级领导：分公司重客部总经理

直属下级：无

主要工作职责：

1.负责公司通知、文件、信息、最新情况的及时上传下达工作

2.协助业务一线人员妥善处理客户关系。对客户反馈的意见进行及

时传递、处理

负责本部门有关资料、文件的收发以及分类归档，准确无误地填

制各类报表和表格

汇总编制业务人员年度、月度及每