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催收业务质量检验管理制度

第一章总则

第一条为规范催收业务全流程管理，强化合规风控意识，保障债务人及相关当事人合法权益，提升催收业务质量与服务水平，依据《中华人民共和国民法典》《个人信息保护法》《互联网金融个人网络消费信贷贷后催收风控指引》（GB国标）等相关法律法规及行业标准，结合本机构催收业务实际，制定本制度。

第二条本制度所称催收质检，是指对本机构自营催收业务及第三方委外催收业务的全流程环节，通过人工核查、AI智能检测等方式，开展合规性、规范性、有效性的监督检验工作，涵盖催收人员资质、催收行为、信息安全、流程执行、文档管理等核心维度。

第三条本制度适用于本机构所有从事催收业务的部门、自营催收人员，以及接受委托开展催收业务的第三方机构（以下简称“委外机构”）及相关从业人员，覆盖电话催收、短信催收、信函催收、现场催收等各类催收方式的全流程。

第四条催收质检遵循“依法合规、全程管控、客观公正、精准高效、权责明晰”的原则，坚持“预防为主、纠偏为辅、持续改进”的工作导向，确保催收业务合规有序开展，防范暴力催收、信息泄露等各类风险。

第五条成立催收质检管理小组，由机构主要负责人担任组长，分管风控、贷后管理工作的负责人担任副组长，成员包括风控合规部、贷后管理部、信息技术部、审计部、法务部等部门负责人。小组统筹审定质检管理制度、重大质检问题处置方案、年度质检工作计划；风控合规部