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2025年反洗钱知识竞赛题库附含参考

答案

一、单选题

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括

（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

答案：C

解析：我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括

毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走

私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融

诈骗犯罪等七大类。

2.客户身份识别是反洗钱工作的（）。

A.核心内容

B.重要内容

C.基础内容

D.关键内容

答案：C

解析：客户身份识别是反洗钱工作的基础内容。通

过识别客户身份，金融机构等能够了解客户及其交易，

有效防范洗钱风险。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交

易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客

户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业

务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少

保存5年。

4.以下不属于金融机构反洗钱义务的是（）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.开展反洗钱培训和宣传

C.建立客户身份识别制度

D.为客户保守商业秘密

答案：D

解析：为客户保守商业秘密是金融机构的一般义务，

并非专门的反洗钱义务。而建立反洗钱内部控制制度、

开展反洗钱培训和宣传、建立客户身份识别制度都是金

融机构反洗钱的法定义务。

5.以下哪种行为可能构成洗钱犯罪（）。

A.将自己的合法收入存入银行

B.用合法收入购买房产

C.协助贩毒分子将贩毒所得合法化

D.把工资存入工资卡

答案：C

解析：协助贩毒分子将贩毒所得合法化属于典型的

洗钱行为，因为贩毒所得是犯罪所得，将其合法化的过

程构成洗钱犯罪。而其他选项都是正常的合法资金处理

行为。

6.金融机构应在可疑交易发生后的（）个工作

日内以电子方式提交可疑交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：D

解析：金融机构应在可疑交易发生后的10个工作

日内以电子方式提交可疑交易报告。

7.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.国家外汇管理局

答案：A

解析：中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，

负责组织、协调全国的反洗钱工作。

8.以下哪种情况不属于可疑交易（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、

分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地

区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动

在短期内明显增多

C.客户长期保持一定的交易习惯，突然出现与以

往相同的交易情况

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发

生大量资金收付

答案：C

解析：客户长期保持一定的交易习惯，突然出现与

以往相同的交易情况属于正常现象，不属于可疑交易。

而其他选项都存在与正常交易情况不符的特征，属于可

疑交易。

9.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提

供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一

次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证

件或者其他身份证明文件，进行（）。