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金融暖阳·普惠同行银行大走访活动方案

活动背景与意义

为深入贯彻国家关于发展普惠金融的战略部署，切实解决基层金融服务最

后一公里问题，我行计划于2024年3月15日至4月15日期间，在湖南省

长沙市湘江新区及周边10个街道、乡镇范围内开展为期32天的金融暖阳·普

惠同行大型走访活动。本次活动的开展具有深刻的现实背景和社会价值：一方

面，随着经济结构调整的深入推进，湘江新区作为国家级新区，区域内2.3万

家小微企业普遍面临融资难、融资贵的发展瓶颈，根据我行2023年第四季度

的专项调研数据显示，超过43%的企业存在融资渠道单一、金融产品适配性不

足等问题；另一方面，辖区内有127户建档立卡困难学生家庭，其中单亲家庭

占比38%，重大疾病家庭占比21%，这些特殊群体在教育、医疗等方面存在

迫切的资金需求。本次活动将构建政府搭台、银行主导、企业参与的三方联

动机制，通过整合信贷资源、智力支持和公益帮扶，打造包含融资支持、融智

服务、融爱帮扶三大板块的立体化服务体系，预计将直接惠及500家以上小

微企业和200户以上困难家庭，切实提升金融服务的覆盖率、可得性和满意

度。

方案流程设计

走访前准备阶段（2024年3月1日-14日）

需求摸底与对象筛选：由我行普惠金融部牵头，联合湘江新区企业

服务中心、各街道办等政府部门，通过调取工商注册信息、社保缴纳数

据、民政帮扶名单等基础资料，建立包含企业规模、行业属性、经营状

况、困难程度等20项指标的走访对象数据库。数据库将按照优先支持科

技创新型、重点帮扶困难型、普遍覆盖成长型的原则，筛选确定800家小

微企业和150户困难家庭作为重点走访对象。

专业团队组建与培训：从全行抽调业务骨干组建专项工作小组，包

括20名具有3年以上小微金融服务经验的客户经理、5名熟悉各类金融产

品的专家顾问、3名风控合规专员，同时邀请xxx大学金融学院2名教授

担任技术指导。所有人员将划分为5个走访小分队，每个小分队配置1名

队长、4名组员，在3月5日至7日期间开展为期3天的专项培训，内容

涵盖政策解读、产品知识、沟通技巧、风险识别等7大模块。

服务物料与设备准备：设计制作包含《普惠金融政策汇编》《小微

企业融资产品指南》《金融风险防范手册》等资料的普惠服务包，采用

防水耐磨材质包装，每套成本控制在15元以内，首批印制6000套。同时

采购5台某品牌PDA移动终端设备（型号：PA-8800），配备专用加密数

据传输模块，用于现场采集企业经营数据和办理预授信业务。所有物料和

设备将在3月10日前完成验收和分发工作。

实地走访阶段（2024年3月15日-4月10日）

企业走访实施规范：每日上午9:00-12:00、下午14:00-17:00两

个时段开展企业走访，严格执行五个一服务标准：首先通过30分钟的企

业现场考察和负责人访谈完成一次全面需求诊断；随后由产品专家用20分

钟解读最新普惠金融政策；接着根据企业实际情况匹配最适合的信贷产

品，提供包括流动资金贷款、设备融资租赁、票据贴现等在内的多种选

择；然后由风控专员开展15分钟的风险评估，初步确定授信额度和条件；

最后建立专属服务档案，承诺7日内给予明确答复。每个企业走访时间不

得少于90分钟，需完整填写《企业基本信息登记表》《金融服务需求清

单》《走访工作日志》三份标准化文档。

困难家庭帮扶流程：每周六上午9:00-12:00集中开展困难家庭走

访，重点实施阳光助学计划。走访人员需携带包含大米（10kg装）、食

用油（5L装）、学习用品（价值200元）的慰问礼包，现场核实家庭经济

状况后，为符合条件的学生建立包含学籍信息、成绩单、教师评语等内容

的成长档案，签署《助学金使用协议》，承诺提供每年5000元的未来之

星助学金直至大学毕业。对患有重大疾病的家庭成员，将协助办理医保报

销手续，并提供最高8万元的医疗分期付款服务。

科技金融专场活动：4月1日14:00-17:0