银行代销业务活动方案.pdfVIP

财富通途·金秋共赢银行代销业务专项营销活

动方案

一、活动背景与目标

背景分析

根据XX银行2024年三季度代销业务数据深度分析报告显示，基金类产

品销售额同比去年下降8.7%，保险类产品销售额同比下滑15.3%，整体代销

业务增速放缓幅度达到12个百分点。造成这一现象的主要原因包括：首先，

区域内新增3家外资银行分支机构，导致同业竞争白热化；其次，客户投资偏

好呈现明显结构化转变，低风险固收类产品需求增长23%，而权益类产品申购

量下降19%；再者，电子渠道交易占比不足60%，数字化服务能力有待提

升。基于此背景，我行选定XX市金融商务区作为核心战场，该区域覆盖15家

中大型企业总部，聚集15万中高净值人群（个人金融资产均值达280万

元），联合XX基金公司、XX人寿等5家战略合作伙伴，于2024年11月1

日9:00至11月30日17:00开展为期30天的专项营销活动。其中工作日

9:00-17:00重点服务企业客户资金管理需求，周末9:00-20:00延长营业时

间，针对个人客户开展专场理财路演。

核心目标

1.代销业务规模突破性增长：保险产品方面计划新增期缴保费1500万

元，趸交保费1500万元，合计达成3000万元保费目标；基金产品重点推动7

款明星产品销售，包括3只稳健收益型债券基金（年化回报4.2%-5.8%）、2

只均衡配置型混合基金（历史年化收益6.5%-8.3%）、2只主题股票基金（新

能源/科技赛道），确保总销售额突破5000万元关口。

2.高质量客户群体拓展：通过精准营销新增有效财富客户200户，要求

每位新增客户资产管理规模（AUM）不低于50万元人民币，且至少配置2类

以上代销产品，客户留存率目标设定为85%。

3.全渠道协同发展：提升电子银行渠道交易占比至65%，具体分解为手

机银行端占比45%、网上银行端占比15%、智能柜员机占比5%，同步降低柜

面人工服务压力20个百分点。

二、方案流程设计

（一）前期预热阶段（11月1日-11月7日）

线上传播矩阵建设：设计制作3套H5互动页面，包含产品收益模拟计

算器（支持自定义投资金额、期限参数）、历史业绩对比图表、基金经理访谈

视频等模块，通过官方服务号每周二、五上午10:00定时推送，预计覆盖12

万订阅用户；联合本地知名生活类自媒体平台XX生活圈发布8篇系列理财知

识科普软文，内容涵盖《家庭资产配置黄金法则》《震荡市下的防守策略》等

实用主题，每篇软文要求植入3处以上产品信息露出。

线下触点全方位覆盖：在12家核心网点大堂部署55寸智能互动屏，

动态展示代销产品对比分析表（包含费用率、申赎规则、风险等级等12项关

键指标）；商圈6处LED广告屏每日18:00-21:00黄金时段循环播放15秒品

牌宣传片（含产品认购二维码），预计日均曝光量达8万人次；同步在20个

高端社区电梯间投放静态广告，持续曝光30天。

（二）主体活动阶段（11月8日-11月25日）

1.财富沙龙系列

全球资产配置峰会定于11月8日、15日14:00-17:00在XX国际

酒店宴会厅举办，每场限额150人，邀请XX证券首席经济学家xxx博士

进行《2025年宏观经济展望》主题演讲，配套安排3位基金经理圆桌论

坛，会后提供30分钟自由问答环节。参会客户可获赠《资产配置白皮书》

及定制金融工具包。

家庭财富健康诊断活动于11月12日、19日9:30-20:00在支行

VIP室开展，配置10名CFP持证顾问（最低从业年限5年）提供1v1服

务，采用标准化评估问卷（含12大项36小项指标）生成专属报告，诊断

时长不少于45分钟/户，需提前3天预约并提交基础财务资料。

2.场景化营销活动

教育场景专项：联合XX国际学校推出未来教育金计划，客户申

购指定教育主题基金产品（代码：XXX123）可享管理费5折优惠（原