2025国家开放大学(电大)专科《个人理财》形考任务及答案.pdfVIP

2025国家开放大学（电大）专科《个人理财》

形考任务及答案

学校:________班级:________姓名:________考号:________

一、单选题(15题)

1.金融理财的根本意义在于（）。

A.一生财务资源配置效用的最大化B.财富管理和风险管理C.减轻税

收负担D.保障退休后的生活

2.信托可以将财产的所有权与（）分离。

A.使用权B.受益权C.债务D.债权

3.下列关于投资者风险承受能力的说法，不正确的是（）

A.不同人的风险承受能力不同

B.退休老人的风险承受能力通常低于中年人

C.投资期限越长，风险承受能力越强

D.长期财务目标弹性越大，风险承受能力越弱

4.下列理财目标中属于长期目标的是（）。

A.建立退休基金B.税收负担最小化C.偿还个人债务D.投资股票市场

5.当一国国际收支中的经常项目发生顺差时，其货币汇率就趋于（）

A.上升B.下降C.升水D.贴水

6.工资、薪金福利化的方式不包括：（）

A.企业提供住所B.企业提供假期旅游津贴C.企业提供员工福利设施

D.将劳务报酬转化为工资、薪金所得

7.下列几组投资产品中流动性最差的是（）

A.收藏品、房地产、黄金B.股票、活期存款、债券C.基金、股

票、债券D.外汇、股票、基金

8.根据72定律，如在银行存款10万元，年利率是4%，那么经过

多少年才能增值为20万元?（）

A.25年B.15年C.18年D.24年

9.投保人在交纳保险费的宽限期限届满后，仍然不能交纳保险费的，保

险公司对该人身保险合同可以采取处理的方式是（）。

A.终止B.中止或失效C.解除D.撤销

10.假设某日英镑兑人民币的汇率为13.353，当英镑兑人民币的汇率为

13.2274时，英镑兑人民币变化幅度为:（）

A.1.05%B.-1.05%C.-0.94%D.0.94%

11.以下关于外汇交易的叙述中，不正确的是：（）

A.相对股票市场的单边市，炒汇具有双向获利的机会，如果决策正确，

其收益率较高

B.很多因素都会影响到汇率水平的变化，从而构成了汇市变化的不确

定性

C.人民币可以直接进行个人实盘外汇交易

D.外汇市场是24小时运作的全球市场，仅在假日有短暂性的休市，

所以是最具流通性的市场

12.下列信息中属于客户的定量信息的是()。

A.收入与支出B.就业预期C.投资偏好D.风险特征

13.下列关于现值和终值的说法中，不正确的是()。

A.货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

B.随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

C.利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大

D.期限越长，利率越高，终值就越大

14.保险人对人身保险的保险费，（）用诉讼的方式来要求投保人支

付。

A.可以B.不可以C.在一定的条件下可以D.不确定

15.行为税不包括：（）

A.车船使用税B.印花税C.个人所得税D.城市维护建设税

二、多选题(12题)

16.根据风险和收益大小，外汇结构性存款可分为（）两种。

A.保本型B.不保本型C.固定收益型D.浮动收益型

17.证券理财产品税收筹划方式包括：（）

A.所得再投资筹划B.投资国债C.转化所得方式D.股票期权

18.契税的纳税筹划方式包括：（）

A.隐性赠与筹划法B.等价交换筹划法C.分项核算D.创造条件筹划法

19.影响应纳税额通常有（）因素。

A.当月收入B.计税依据C.税率D.速算扣除数

20.遗产税税收筹划方式包括：（）

A.设立多层投资公司B.以子女的名义购置物业或买保险、提前分割财

产C.成立基金会D.把资产转移到境外

21.信托理财产品税收筹划方式包括：（）

A.参与人数筹划法B.投资出租行为的选择C.利用不确定金额和保守

金额进行筹划D.分项核算

22.保险具有（）功能。

A.保值增值B.经济补偿C.资金融通D.社会管理

23.委托这一环节一般分为哪几种形式?（）

A.柜台委托B.代理委托C.网上交易D.电话委托

24.以下关于境内外资银行的说法中正确的是：（）

A.境内外资银行集中有限的资源为高端客户服务

B.外资银行的理财产品种类不多，但设计较为合理

C.外资银行收费较高

D.外资银行