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支行反洗钱培训大纲

演讲人：

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1

反洗钱法规基础

2

风险特征识别

3

交易监测流程

4

客户尽职调查

5

实务案例分析

6

考核管理机制

目录

CONTENTS

反洗钱法规基础

01

客户身份识别义务

金融机构需严格执行客户身份识别程序，包括核实客户身份信息、留存有效证件复印件，并对高风险客户采取强化尽职调查措施。

交易记录保存制度

所有金融交易记录必须完整保存，包括电子数据和纸质文档，确保可追溯性，保存期限需符合监管最低要求。

大额和可疑交易报告

银行需建立自动化监测系统，对单笔或累计达到规定金额的交易进行实时监控，并按规定时限向反洗钱中心提交可疑交易报告。

内部控制和审计机制

银