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票据贴现全场景模板汇总

一、票据贴现申请书模板（通用版）

致：[贴现银行全称]

我单位[申请单位全称]，统一社会信用代码[XXX]，注册地址[XXX]，实际经营地址[XXX]，法定代表人[XXX]，联系电话[XXX]。

现因经营周转需要，特向贵行申请办理票据贴现业务，具体信息如下：

1.票据种类：□银行承兑汇票□商业承兑汇票

2.票据号码：[XXX]

3.出票人全称：[XXX]

4.出票人账号：[XXX]

5.出票人开户银行：[XXX]

6.收款人全称：[XXX]

7.收款人账号：[XXX]

8.收款人开户银行：[XXX]

9.票据金额：人民币（大写）[XXX]，小写￥[XXX]

10.出票日期：[XXXX年XX月XX日]

11.到期日期：[XXXX年XX月XX日]

12.贴现期限：[XXX]天（自贴现申请获批之日起至票据到期日止）

13.贴现用途：[如：支付货款、补充流动资金等，需具体合规]

我单位承诺：所提供的票据及相关资料真实、合法、完整，不存在任何虚假记载或权利瑕疵；票据项下交易背景真实有效，符合国家法律法规及贵行相关规定；如票据到期未能足额兑付，我单位愿意承担连带清偿责任，贵行有权从我单位在贵行开立的任何账户中直接扣收相应款项（包括但不限于贴现款、利息、罚息及贵行为实现债权所支付的费用）。

恳请贵行审核批准为盼！

附件：1.商业汇票原件及复印件；2.交易背景证明材料（如购销合同、发票等）；3.我单位营业执照副本复印件（加盖公章）；4.法定代表人身份证明及授权委托书（如委托办理）。

申请单位（公章）：[XXX]

法定代表人/授权代理人（签字）：[XXX]

申请日期：[XXXX年XX月XX日]

二、银行承兑汇票贴现协议模板

甲方（贴现申请人）：[申请单位全称]

统一社会信用代码：[XXX]

地址：[XXX]

法定代表人：[XXX]

乙方（贴现银行）：[贴现银行全称]

地址：[XXX]

法定代表人/负责人：[XXX]

鉴于甲方合法持有本协议约定的银行承兑汇票，因经营需要向乙方申请贴现，乙方同意在符合相关规定的前提下为甲方办理贴现业务，根据《中华人民共和国民法典》《支付结算办法》等相关法律法规，甲乙双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本协议。

第一条贴现票据基本信息

1.1票据种类：银行承兑汇票

1.2票据号码：[XXX]

1.3出票人全称：[XXX]

1.4出票人账号：[XXX]

1.5出票人开户银行：[XXX]

1.6收款人全称：[XXX]

1.7收款人账号：[XXX]

1.8收款人开户银行：[XXX]

1.9票据金额：人民币（大写）[XXX]，小写￥[XXX]

1.10出票日期：[XXXX年XX月XX日]

1.11到期日期：[XXXX年XX月XX日]

1.12承兑银行：[XXX]

第二条贴现要素

2.1贴现利率：双方约定本笔贴现业务的贴现利率为年利率[XXX]%（大写：百分之[XXX]），该利率为固定利率，自贴现日起至票据到期日止适用。

2.2贴现期限：自[XXXX年XX月XX日]（贴现日）起至[XXXX年XX月XX日]（票据到期日）止，共计[XXX]天。若票据到期日为法定节假日或非银行工作日，到期日顺延至下一个银行工作日，顺延期间的利息按本协议约定利率计算。

2.3贴现利息：贴现利息=票据金额×贴现期限（天）×（贴现年利率÷360）。经计算，本笔业务贴现利息为人民币（大写）[XXX]，小写￥[XXX]。

2.4实付贴现金额：实付贴现金额=票据金额-贴现利息。本笔业务实付贴现金额为人民币（大写）[XXX]，小写￥[XXX]。乙方应在本协议生效且完成票据审核后[XXX]个工作日内，将实付贴现金额划付至甲方指定的以下账户：

账户名称：[XXX]

账号：[XXX]

开户银行：[XXX]

第三条双方权利与义务

3.1甲方权利与义务：

（1）有权按照本协议约定收取实付贴现金额；

（2）保证所提供的票据及相关资料真实、合法、完整，票据要素齐全、背书连续且无瑕疵，对票据享有合法的票据权利；

（3）保证票据项下交易背景真实有效，所提供的交易合同、发票等证明材料真实合规；

（4）如票据到期被拒付，应在收到乙方通知后[XXX]个工作日内无条件向乙方偿还全部贴现款、未付利息、罚息及乙方为实现债权所支付的费用（包括但不限于诉讼费、律师费、保全费、差旅费等）；

（5）配合乙方对票据及交易背景的审核工作，提供必要的补充资料。

3.2乙方权利与义务：

（1）有权对甲方提供的票据及相关资料进行审核，对不符合贴现条件的有权拒绝办理贴现；

（2）有权在票据到期日前向承兑银行提示付款；

（3）如票据到期被拒付，有权向甲方及票据上的其他债务人行使追