自考 00076 国际金融・考前 1 小时狂背版（极度精简）.docxVIP

自考00076国际金融?考前1小时狂背版（极度精简）

一、国际收支

居民与非居民交易，复式记账

账户：经常账户（最基本）、资本金融、储备资产、净误差遗漏

失衡原因：周期、结构、货币、收入

调节：财政、货币、汇率、直接管制

二、国际储备

构成：黄金、外汇、IMF头寸、SDR

作用：稳汇率、补收支、保信用

适度规模：3-6个月进口

原则：安全、流动、盈利

三、外汇与汇率（必考）

直接标价：1外币=？本币（我国用）

本币贬值：利于出口、不利进口

汇率制度：固定、浮动、盯住

理论：购买力平价、利率平价

高利率货币远期贴水

四、外汇业务

即期：2天内交割

远期：锁汇率、避险

远期＞即期=升水

远期＜即期=贴水

掉期：即期+远期反向做

期货：标准化；期权：有权利无义务

五、外汇风险

三类：交易、折算、经济

方法：远期、BSI、LSI、提前/延后、配对

六、国际金融市场

欧洲货币市场：境外货币、不受管制

外国债券：在当地发、用当地货币

欧洲债券：在境外发、不用当地货币

七、贸易融资

打包放款：出口前

出口押汇：出口后

保理：应收账款卖断

福费廷：中长期、无追索权

出口信贷：买方信贷（给进口商）、卖方信贷（给出口商）

八、国际结算

票据：汇票、本票、支票

方式：

汇款：T/T电汇最快

托收：D/P付款交单、D/A承兑交单（D/A风险大）

信用证L/C：银行信