投资理财入门.pptVIP

投资理财入门;建议;

使学员掌握有关投资理财工具的根本概念与技能；

使学员掌握有关养老、教育等投资技能的根本技术要点

增加学员沟通层次与内容;课程介绍－课程目录;旅行方案;投资方案;我们对旅行和投资的根本目标要求;旅行目标建立;投资目标的建立;影响交通工具的因素;影响投资工具的因素;请表达影响投资工具各因素之间的关系;影响投资四因素之间的关系;课程介绍－课程目录;

银行存款

人民币理财产品

债券

股票

基金

信托

投资型保险产品

;公共汽车=银行存款;银行存款;1990年以来一年期银行存款利率走势;短途大巴=人民币理财产品;人民币理财产品;轮船=债券;债券品种的分类比较;我国国债的主要类型;国债市场;国债收益比较;飞机=股票

;股票的分类;小轿车=基金;基金按设立方式分类;低风险低收益高风险高收益;基金投资的相关知识;直升飞机=信托;信托的当事人和主要类别;集合资金信托业务的特点;信托对存款金额有一定限制，且在流动性方面不如上述三个产品，但信托收益是浮动的，往往较高。

信托产品比较适合收入水平较高，闲置资金较多，对收益水平要求较高的投资者。;火车=投资型保险产品;投资型保险产品种类及特点;提问;银行柜面常见产品主要性能比较;

一、跟我一起去旅行——投资理财观念简介

二、交通工具——柜面常见投资工具简介

三、天气与路况——利率和税收变动

四、应急措施——保障性保险在投资中的重要性

五、出发——投资工具应用

;天气路况和能源价格影响你的出行选择;经济状况与政策影响你的投资选择;

一、跟我一起去旅行——投资理财观念简介

二、交通工具——柜面常见投资工具简介

三、天气与路况——利率和税收变动

四、应急措施——保障性保险在投资中的重要性

五、出发——投资工具应用

;旅游出行要做好急救准备;投资过程中要为自己提供保障;

一、跟我一起去旅行——投资理财观念简介

二、交通工具——柜面常见投资工具简介

三、天气与路况——利率和税收变动

四、应急措施——保障性保险在投资中的重要性

五、出发——投资工具应用

;出发—旅行目的与交通工具选择;生命周期中个人净资产及投资目标;提问;养老规划;子女教育规划;遗产规划;不同人生阶段的财务工具选择;案例分析;建议：张女士家庭的收入不是太高，理财观念传统，承受风险能力较差，家庭理财要求绝对稳健，宜采用储蓄占10％、国债占20％、银行理财产品占20％、投资型保险占占40%，保障型保险占10％的投资组合。储蓄和人民币理财产品作为备用金，国债占比较高，也很稳妥；投资型保险产品长期收益较高，支持着家庭资产的稳妥增值，作为养老和子女教育金；保险的比率虽然只有10％，但所起的保障作用却非同小可。许多人在保险上存在误区，认为有钱人才适合买保险，其实这是大错特错的，如果钱多得花不了，家庭即使出现风险也不在乎那点保险理赔。而收入低的家庭抗风险能力较低，万一遇到意外，这10％保险所起的作用是相当大的，可以帮家庭渡过难关。

理财顺序为：保险、购房、教育、养老;答案——投资分配;1．三套房子定律——不要低估对财富的需求

????大局部人都低估了自己对财富的需求，其实，人的一生至少需要准备三套房子的财富，才能分别满足自己的居住、孩子的教育以及退休生活的需要。您是否已经有充足的准备了呢？

2．自动扶梯定律——只有投资才能抵御通货膨胀对财富的侵蚀

????乘一部下行的自动扶梯，只有以高于扶梯下行的速度向上走，您才能走得上去；考虑到通货膨胀，您的财富其实也在乘一部下行的自动扶梯，只有财富的增值速度超越通货膨胀率，您的财富才能得到保障。;3．装修定律——投资要有方案，需要听取专家的建议

????您是否会为装修房子而辞去工作、特地去学建筑设计，然后再亲自动手呢？不会。您会找一个值得信赖的设计师，让他帮您制定出最好、最适合您的装修方案。投资也是一样，专业人士的建议会让您坐享其成。

4．曼哈顿定律——投资越早，时间越长，回报越多

????1626年，印第安人2