个人银行账户被查？2020年起，10万起将被重点监控？！公转私、私转私的要小心！.docxVIP

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突发！中国人民银行宣布！

2020年起，转账要小心了！

近日，中国人民银行发布《关于中国人民银行关于在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金管理的通知（公开征求意见稿）公开征求意见的通知》。

7大重点内容如下：?

一、大额的标准是什么？

1.对公账户：管理金额起点均为50万元。

2.对私账户：管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。

二、如何监控？

1.客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记。

2.试点行确定本地区客户登记的信息要素，要求银行业金融机构采集、保存、统计上报登记信息。

三、严查拆分、现金隐匿过账等规避行为！

有人说10万才会被重点监控，我拆分成小金额不就行了吗？你想多了！

针对拆分、现金隐匿过账等规避监管、“伪大额现金交易”情形会制定防范措施，既监测单笔超过起点金额的交易，也监测多笔累计超过起点金额的交易。

四、风险高行业、交易金额特别巨大、交易频率异常等被格外关照！

对于客户来自风险较高行业、交易金额特别巨大、交易频率或金额与客户身份及日常交易特征不符等情形，严格对信息真实性、规范性的审核，发现或有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱等犯罪活动的，应提交可疑交易报告，并进行风险标注，后续跟踪，记录备查。

五、试点地区是哪里？主要有哪些内容？

1.在河北省全面规范商业银行大额现金业务，探索邢台市房地产行业、秦皇岛市医疗行业企业记