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风险控制与合规性审查清单模板

一、适用场景与业务背景

新业务/新产品上线前：评估业务模式、流程设计、数据使用等是否符合法律法规及内部制度要求；

重要合同/协议签署前：审查合同条款的法律合规性、商业风险及权责匹配性；

重大项目决策前：对项目立项、资金投入、合作方资质等进行风险排查与合规性论证；

内部流程优化或制度修订时：保证新流程、新制度与现行法律法规及监管要求一致；

监管机构检查或审计前：全面梳理业务合规性，排查潜在风险点，制定应对措施。

二、审查流程与操作步骤

步骤1：明确审查目标与范围

输入：业务需求文档、项目计划、合同草案、制度修订稿等材料；

操作：根据审查对象（如业务、合同、项目等），确定审查的核心目标（如法律合规、数据安全、财务风险等）及具体范围（如涉及的部门、流程节点、条款内容等）；

输出：《审查目标与范围说明》，明确审查边界及重点关注领域。

步骤2：组建审查团队并分配职责

输入：审查目标与范围；

操作：根据审查需求，组建跨部门审查团队，至少包含以下角色：

牵头部门（如法务部、风控部）：负责统筹协调、审查流程推进及报告汇总；

业务部门：提供业务背景信息，确认业务逻辑与实际操作的匹配性；

专业支持部门（如财务部、IT部、人力资源部等）：针对专业领域（如财务数据、系统安全、用工合规等）提供审查意见；

输出：《审查团队成员及职责分工表》，明确各角色责任与时间节点。

步骤3：收集与梳理审查资料

输入：审查目标与范围、团队分工；

操作：业务部门及相关部门按职责分工，提供与审查对象相关的完整资料，包括但不限于：

业务流程文档、SOP（标准操作流程）；

合同/协议文本、附件及谈判记录；

项目可行性报告、资金预算及合作方资质证明；

涉及的法律法规、行业监管政策及内部制度文件；

历史风险事件记录、审计报告或整改情况；

输出：《审查资料清单》，保证资料齐全、有效，并由牵头部门审核确认。

步骤4：实施风险识别与合规性评估

输入：审查资料、团队分工；

操作：审查团队根据《审查目标与范围说明》，采用以下方法开展审查：

风险识别：通过流程梳理、专家访谈、历史数据分析等方式，识别潜在风险点（如政策变动风险、操作风险、法律纠纷风险、数据泄露风险等）；

合规性评估：将审查内容与法律法规、监管要求、行业规范及内部制度进行逐条比对，标注“合规”“不合规”或“需关注”项；

风险等级判定：根据风险发生可能性及影响程度，将风险划分为高、中、低三级（判定标准可参考附件《风险等级评估矩阵》）；

输出：《风险识别与合规性评估表》，详细记录风险点、合规性结论及风险等级。

步骤5：制定整改措施并跟踪落实

输入：《风险识别与合规性评估表》；

操作：针对“不合规”项及“高风险”项，由责任部门制定具体整改措施，明确：

整改目标（如“完善合同违约条款”“补充数据安全保护措施”等）；

整改措施（如“修订合同文本”“增加系统权限管控”等）；

责任部门/人（如经理、团队）；

整改时限（如“X个工作日内完成”“X月X日前落地”等）；

输出：《整改措施跟踪表》，由牵头部门定期跟踪整改进度，保证措施有效执行。

步骤6：输出审查报告与归档

输入：《风险识别与合规性评估表》《整改措施跟踪表》；

操作：牵头部门汇总各团队审查意见，编制《风险控制与合规性审查报告》，内容包括：

审查背景与目标；

审查范围与方法；

主要风险点及合规性结论；

整改措施及责任分工；

审查结论（如“同意实施”“需整改后再次审查”“不建议实施”等）；

输出：

经审批的《风险控制与合规性审查报告》（需由审查团队负责人、分管领导签字确认）；

全部审查过程资料（包括资料清单、评估表、整改表、报告等）整理归档，保存期限不少于3年。

三、风险控制与合规性审查清单模板

审查项目

审查内容

审查标准

审查方法

责任部门/人

风险等级

问题描述

整改措施

整改时限

完成情况

主体资质合规性

合作方/供应商是否具备合法经营资质（如营业执照、行业许可证等）

资证在有效期内，经营范围与业务合作内容匹配

资料审核、工商信息查询

法务部/*经理

高/中/低

合同条款合规性

合同主体、权利义务、违约责任、争议解决等条款是否符合法律法规及公司制度

无法律歧义，符合《民法典》《合同法》等规定，不存在“霸王条款”

条款逐条比对、法律条文检索

法务部/*专员

高/中/低

业务流程风险

业务流程是否存在设计缺陷（如审批环节缺失、职责不清等）

流程覆盖关键风险节点，符合内控要求，职责分工明确

流程图梳理、穿行测试

业务部/*主管

高/中/低

数据安全合规性

业务涉及的数据收集、存储、使用是否符合《数据安全法》《个人信息保护法》

获取用户授权明确，数据加密存储，未超范围收集个人信息

系统日志审查、权限检查

IT部/*工程师

高/中/低

财务风险控制

项目预算、资金