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中级经济师-金融专业知识与实务历年真题汇编五

“沪港通”业务正式启动之，上海证券交易所和香港证券交易所允许两地投

资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这说明我

国进一步放宽了对国际收支()的外汇管理。A.商品与服务项目B.经常项(江

南博哥)目C.资本项目D.平衡项目正确答案：C人民币经常项目可兑换条

件下的资本项目管理包括：直接投资、证券投资和其他投资。本题说的情况属

于证券投资的相关规定，所以属于资本项目管理。

“太多的货币追求太少的商品”描述的通货膨胀类型是()通货膨胀。A.需求拉

上型B.预期型C.结构型D.成本推进型正确答案：A需求拉上的通货膨胀

可以通俗地表述为“太多的货币追求太少的商品”。

《巴塞尔协议m》要求商业银行设立资本防护缓冲资金，其总额不得低于银行

风险资产的()。A.1.5%B.2.0%C.2.5%D.3.0%正确答案：C《巴塞尔

协议山》要求商业银行设立资本防护缓冲资金，其总额不得低于银行风险资产

的2.5%。

2003年修改通过的《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以安全性、

流动性和()为经营原则。A.政策性B.公益性C.效益性D.审慎性正确答

案：C2003年将商业银行的经营原则修改为“商业银行以安全性、流动性、效

益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束”。

按照存续期内是否开放，理财产品可分为()。A.分级产品B.非分级产品C.封

闭式理财产品D.开放式理财产品E.估值型理财产品正确答案：CD按照存

续期内是否开放，理财产品可分为封闭式理财产品和开放式理财产品。

保险法律体系中，保险监管机构与保险人之间的法律规范关系，适用保险。法

律规范。A.商事B.刑事C.民事D.行政正确答案：D保险行政法律法规体

现的是保险监管机构与保险人之间的法律规范关系。

从组织形式上看，欧洲中央银行属于()。A.一元式中央银行制度B.二元式中

央银行制度C.跨国的中央银行制度D.准中央银行制度正确答案：C1998年

6月1日成立的欧洲中央银行是一个型的跨国式中央银行。

各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同

监管机构分别监管，这种模式为()。A.机构监管B.功能监管C.混业监管D.

目标监管正确答案：B功能监管是指各类金融机构的同一类型业务统一由一

个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管。

根据《信托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规

定，我国设立信托公司的条件有()。A.有具备银保监会规定的入股资格的股东

B.有符合《公司法》和银保监会规定的公司章程C.注册资本最低限额为3亿元

或等值的可自由兑换货币D.注册资本为实缴货币资本或产业资本E.具有健全

的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度正确答案：ABCE根据《信

托公司管理办法》和《非银行金融机构行政许可事项实施办法》的规定，信托

公司的设立应当具备下列条件：有符合《公司法》和银保监会规定的公司章

程；有具备银保监会规定的入股资格的股东；注册资本最低限额为人民币3亿

元或等值的可自由兑换货币，注册资本为实缴货币资本；有具备银保监会规定

任职资格的董事、高级管理人员和与其业务相适应的信托从业人员；具有健全

的组织机构、信托业务操作规程和风险控制制度；有符合要求的营业场所、安

全防范措施和与业务有关的其他设施等。

根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于各项风险

资本之和的()。A.50%B.70%C.100%D.150%正确答案：C根据《信托

公司净资产管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于各项风险资本之和的

100%。

根据《证券公司监督管理条例