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银行反洗钱考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。

A.5

B.6

C.7

D.8

2.客户身份识别又称（）。

A.客户识别

B.客户身份尽职调查

C.客户风险控制

D.客户管理

3.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A.3

B.5

C.7

D.10

4.以下属于可疑交易报告的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

D.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

5.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

6.反洗钱的核心内容是（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱监督检查

7.我国负责反洗钱资金监测的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安部

D.最高人民检察院

8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.公安机关

C.中国反洗钱监测分析中心

D.当地政府部门

9.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施不包括（）。

A.应当指定专人负责反洗钱工作

B.配备必要的管理人员和技术人员

C.建立反洗钱岗位责任制

D.对反洗钱岗位人员实行特殊津贴

10.客户身份识别的完整流程是（）。

A.了解客户、识别客户身份、留存客户身份资料

B.了解客户、识别客户身份、更新客户身份资料

C.了解客户、识别客户身份、留存客户身份资料、更新客户身份资料

D.识别客户身份、留存客户身份资料、更新客户身份资料

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.洗钱的常见方式有（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户保密的限制

D.走私

2.金融机构反洗钱内部控制制度的主要内容包括（）。

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.反洗钱培训和宣传

3.金融机构在进行客户身份识别时，应遵循的原则有（）。

A.真实性

B.有效性

C.完整性

D.持续性

4.以下属于金融机构可疑交易报告标准的有（）。

A.频繁发生资金收付与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

D.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

5.客户身份资料包括（）。

A.客户身份信息

B.客户身份证明文件

C.客户业务关系信息

D.客户交易记录

6.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度

D.反洗钱内部控制制度

7.反洗钱调查的措施包括（）。

A.询问

B.查阅、复制

C.封存

D.临时冻结

8.金融机构违反反洗钱规定，有下列（）行为之一的，由中国人民银行责令限期改正。

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训

D.未按照规定履行客户身份识别义务

9.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融秩序

B.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

C.维护国家经济安全和金融安全

D.树立良好的国际形象

10.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应