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2026年反洗钱专员岗位资格认证考题及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2023年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.村镇银行

B.消费金融公司

C.网络小额贷款公司

D.会计师事务所

答案：D（注：修订后《反洗钱法》将特定非金融机构纳入义务主体，但会计师事务所需满足“提供与客户资产相关服务”等条件才被纳入，本题选项D未明确相关服务，故不属于法定义务主体。）

2.金融机构在客户身份识别中发现客户为外国政要，应当采取的措施是？

A.拒绝建立业务关系

B.仅登记政要姓名和职务

C.经高级管理层批准后建立关系，并采取强化的持续监控措施

D.要求客户提供额外担保

答案：C（依据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十四条，对外国政要应采取强化尽职调查，包括高级管理层批准及持续监控。）

3.某保险公司在2025年12月发现客户王某于2020年1月完成的一笔50万元保单存在洗钱嫌疑，此时客户身份资料已按规定保存至2025年1月（业务关系结束后5年）。根据规定，该公司应如何处理？

A.立即销毁资料，避免责任

B.继续保存至反洗钱调查结束或诉讼终结

C.仅保存电子数据备份

D.移交司法机关保管

答案：B（