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深圳分行公司金融客户反洗钱工作培训测试卷

一、判断题（每题4分，共20分）

1.为高风险客户建立业务关系，应完成分行高管层的准入审批流程。

A.对

B.错

答案：A

解析：根据反洗钱工作管理要求，高风险客户风险等级高、洗钱风险隐患大，建立业务关系前需完成分行高管层准入审批，严格把控准入关口，防范洗钱风险。

2.新《反洗钱法》强调“风险为本”的管理原则。

A.对

B.错

答案：A

解析：新《反洗钱法》核心修订要点之一就是强化“风险为本”原则，要求金融机构根据客户风险等级，采取差异化的尽职调查和管控措施，提升反洗钱工作针对性。

3.辅助上门核实可完全替代客户经理的尽职调查责任