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2026年反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题（共20题，每题2分，共40分）

1.根据2025年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪类机构不属于反洗钱义务主体？

A.网络小额贷款公司

B.消费金融公司

C.地方资产管理公司

D.个体工商户

答案：D

解析：修订后的《反洗钱法》第三条明确义务主体包括金融机构、特定非金融机构（如支付机构、网络小贷、消费金融公司等），个体工商户不属于法定义务主体。

2.义务机构在客户身份识别过程中，发现客户为外国政要（PEP），应采取的强化措施不包括：

A.提高客户风险等级至“高风险”

B.要求客户提供额外证明材料，说明资金来源

C.每季度进行一次客户身份重新识别

D.限制其使用匿名或假名账户

答案：C

解析：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法（2026年修订）》，对PEP的强化措施包括提高风险等级、核实资金来源、禁止匿名账户等，但重新识别频率应为“至少每半年一次”（普通高风险客户为每年一次）。

3.某银行发现客户王某（个体工商户）在3个工作日内通过手机银行向5个境外账户转账，总金额85万元人民币，且交易对手均为注册在避税地的空壳公司。该交易最可能被认定为：

A.正常经营资金周转

B.可疑交易

C.大额交易

D