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财务合同管理流程

一、总则与适用范围

为规范公司财务合同的管理，加强风险控制，提高工作效率，保障公司合法权益，特制定本流程。

本流程适用于公司及下属各分支机构（以下简称“公司”）签订或参与的，涉及公司财务事项的各类合同（以下简称“财务合同”）。财务合同包括但不限于借款合同、担保合同、租赁合同、投资合同、融资租赁合同、保理合同、信托合同、有价证券投资合同、金融衍生品交易合同、保险合同以及与其他企业或个人签订的涉及资金支付、收取、借贷、担保等财务内容的合同。

本流程不适用于公司内部管理协议、劳动合同、保密协议等非经营性合同。

二、合同创建与起草

1.合同需求提出：公司各部门根据业务发展需要，经内部讨论同意后，可向法务部或财务部提出财务合同需求。需求提出应包含合同目的、基本内容框架、涉及金额、预计履行期限等关键信息。

2.合同授权：法务部或财务部根据合同需求内容，初步判断合同类型和风险等级，并提出签署授权建议，报公司授权人员审批。授权审批应遵循公司《授权管理规定》。

3.合同起草：经授权批准的合同需求，由业务部门负责组织起草合同文本，或由法务部、财务部根据业务部门提供的资料和需求起草。合同起草应使用公司标准合同模板（如有），并确保合同要素齐全、条款清晰、权利义务对等。

4.草稿审核：合同草案完成后，应提交法务部进行法律合规性审核，并提交财务部进行财务影响及风险评估。法务部、财务部