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2026年保险顾问岗位实操与面试问题集

一、单选题（共10题，每题2分）

1.某客户年收人10万元，家庭月支出5000元，无重大负债，预算年保费预算5000元。最适合该客户的保险产品是？

A.重疾险（保额50万）+医疗险

B.意外险（保额100万）+定期寿险

C.养老险（保额20万）+年金险

D.分红险（保额30万）+万能险

2.客户咨询“终身寿险和年金险的区别”，以下说法最准确的是？

A.终身寿险强制储蓄，年金险保障终身

B.终身寿险收益高，年金险灵活性差

C.终身寿险身故受益，年金险活期可退保

D.终身寿险税优，年金险适合短期理财

3.某客户家庭年收入20万元，有房贷200万，子女教育支出大。优先配置的险种是？

A.重疾险+防癌险

B.意外险+旅游险

C.养老险+教育金

D.信用险+责任险

4.客户投诉“理赔被拒”，以下处理方式最恰当的是？

A.直接安抚客户，拖延上报

B.告知客户需补充材料，不予解释

C.立即调查核实，主动跟进

D.反驳客户“不合理”的要求

5.某客户已50岁，想配置终身寿险，但预算有限。以下方案最合适？

A.选择趸交保额50万

B.选择20年缴费，保额30万

C.选择减额缴清保单

D.放弃终身险，改投增额终身寿

6.客户咨询“医疗险和防癌险的区别”，以