2026年短视频运营公司银行账户开立与管理制度.docx

2026年短视频运营公司银行账户开立与管理制度

第一章总则

第一条制定目的

为规范公司银行账户的开立、使用、变更、销户全流程管理工作，保障银行账户安全合规运行，适配短视频运营行业“资金往来频次高（流量投放、达人佣金、广告回款等）、收付场景多样、对公对私结算并存”的特点，确保银行账户管理符合《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》等法律法规要求，防范账户挪用、资金被盗、违规支付等风险，结合公司实际经营情况，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司所有银行结算账户的开立、使用、变更、销户、备案、监督等管理活动，涵盖基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户等各类对公银