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保险业务合规与风险管理指南

第1章保险业务合规基础

1.1保险业务合规概述

保险业务合规是指保险公司及其从业人员在开展保险业务过程中，遵循国家法律法规、行业规范及公司内部制度，确保业务活动合法、合规、稳健运行。保险合规是保障公司经营安全、维护消费者权益、防范法律风险的重要基础。根据中国银保监会《保险业合规管理指引》（银保监发〔2021〕21号），合规管理是保险机构核心经营能力之一。

合规管理不仅涉及业务操作层面，还包括风险控制、内部审计、信息管理等多个方面。保险业务合规的核心目标是实现业务合法、风险可控、利益共赢，确保公司稳健发展。保险合规涉及的法律法规包括《保险法》《金融监管