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2025年保险代理人业务操作流程指南

第2章

1.1人员资质与培训

保险代理人需具备合法的从业资格，包括保险销售执业资格（如保险代理人资格证书）及相应的专业能力。根据《保险法》及相关监管规定，代理人需通过中国保险行业协会或当地保险监管部门组织的资格考试，取得《保险销售从业人员资格证书》（以下简称“资格证书”）。从业人员需定期参加继续教育与培训，确保其掌握最新的保险产品知识、法规政策及销售技巧。例如，2024年数据显示，全国保险代理人平均每年需完成不少于40学时的继续教育课程，其中政策法规、产品知识、客户服务等内容占比超过70%。

机构应建立人员档案管理制度，记录从业人员的资格