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3金融机构反洗钱手册

第1章基本原则与合规要求

1.1反洗钱法律框架

金融机构在开展业务时，必须严格遵守国家及地方制定的反洗钱法律法规，如《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构客户身份识别规则》《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》等，确保业务活动符合国家监管要求。根据中国银行业监督管理委员会（现为中国银保监会）发布的《金融机构反洗钱监管规定》，金融机构需建立完善的反洗钱制度体系，涵盖客户身份识别、交易监测、客户信息管理等关键环节。

2020年《反洗钱法》修订后，对金融机构的客户身份识别、交易报告、客户信息保护等提出了更高要求，强调“了解你的客户”（KYC）原则，要求金融机构在业