2025年保险行业业务处理流程手册.docx

2025年保险行业业务处理流程手册

第2章业务受理与信息采集

1.1业务受理流程

业务受理是保险业务处理的起点，需遵循标准化流程，确保信息准确、完整、合规。根据《保险法》及相关监管要求，业务受理需在保险公司设立的营业网点、线上平台或合作渠道进行，确保客户身份真实有效，业务需求清晰明确。业务受理通常包括客户预约、现场或线上提交申请材料、资料审核、业务受理确认等环节。为提高效率，保险公司应建立统一的业务受理系统，支持多种渠道接入，如电话、、APP等，确保客户能便捷地完成业务申请。

业务受理过程中，需对客户提交的资料进行初步审核，包括但不限于身份证明、保险需求说明、投保人与被保险人关系证明