2025年保险业务操作与服务规范手册.docx

2025年保险业务操作与服务规范手册

第1章保险业务操作规范

1.1保险产品销售流程

保险产品销售流程是保险公司开展业务的基础，需遵循《保险法》及相关监管规定，确保销售行为合法合规。保险销售应以客户为中心，遵循“了解客户”原则，通过面谈、问卷、资料审核等方式全面了解客户风险偏好、财务状况及保险需求。

保险产品销售需通过正规渠道，如保险公司官网、营业网点、合作平台等，确保信息真实、准确、完整。保险销售应严格遵守产品说明书、保险条款及费率说明，不得擅自更改或误导客户。保险销售过程中，应建立客户档案，记录客户基本信息、投保意愿、风险评估、销售过程等关键信息，确保销售行为可追溯。