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保险行业业务流程操作规范

第1章业务受理与资料准备

1.1业务受理流程

业务受理是指保险公司接受客户提出的保险申请，并启动后续的业务流程。根据《保险法》及相关监管规定，保险公司需在接到客户申请后，按照规定的时限内完成初步审核，并向客户出具《保险合同申请受理回执》。业务受理通常包括客户信息收集、保险类型确认、保费计算、风险评估等环节。保险公司应通过电话、邮件、现场拜访等方式与客户沟通，明确保险需求。

业务受理过程中，保险公司需建立客户档案，记录客户基本信息、保险需求、联系方式、投保人身份证明等资料。档案管理需遵循《保险公司客户信息管理规范》，确保信息准确、完整、保密。保险公司应根