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2025年保险业务操作流程指南

第2章

1.1业务受理与信息收集

业务受理是保险业务流程的起点，需通过保险公司内部系统或客户提交的书面材料进行。根据《保险法》及相关监管规定，保险公司应建立标准化的业务受理流程，确保信息准确、完整、合规。接收客户申请时，需核对客户身份证明、保险意愿、投保人与被保险人关系、保险标的物信息等关键信息。对于高风险业务（如健康险、车险等），需进行风险评估与初步审核。

保险公司应建立客户信息管理系统，记录客户基本信息、投保人与被保险人关系、保险标的物信息、投保人健康状况、投保人职业背景等。业务受理过程中，需对客户提交的材料进行逐项核对，确保符合《保险法》