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银行财富管理部2026年工作计划

2026年是资管新规全面落地后的深化之年，也是银行财富管理业务从“规模扩张”向“价值创造”转型的关键节点。面对居民财富结构加速向金融资产迁移、客户需求从单一产品购买转向全生命周期财富规划、市场竞争从“产品代销”向“综合服务能力”升级的三大趋势，财富管理部将以“客户为中心、投研为驱动、科技为支撑”为核心战略，围绕“提升客户资产综合收益、优化产品服务体验、强化风险合规底线”三大主线，制定年度工作计划如下：

一、核心经营目标

2026年，部门将聚焦“规模、质量、效益”协同增长，设定以下量化目标：

管理客户金融资产（AUM）规模突破XX亿元，较年初增长15%（其中