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2025年反洗钱合规与风险管理手册

第1章反洗钱合规基础与制度建设

1.1反洗钱法律法规与监管要求

2025年全球反洗钱监管框架已进入深化阶段，各国监管机构普遍将反洗钱（AML）作为金融稳定与金融安全的核心议题。根据国际反洗钱组织（FATF）发布的《2025年反洗钱战略》，各国需在2025年前完成对高风险国家的全面评估，并制定针对性的合规政策。中国《反洗钱法》及《金融机构客户身份识别管理办法》等法规已逐步完善，2024年修订版《金融机构客户身份识别规定》进一步明确了客户身份识别的最低标准，要求金融机构在业务开展初期对客户身份进行严格识别。

2025年，全球主要央行和监管机构将加