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保险营销咨询业务处理与风险管理手册

第1章保险营销咨询业务处理与风险管理手册

1.1保险营销咨询业务受理标准

保险营销咨询业务受理应遵循《保险销售从业人员管理规定》及《保险营销咨询业务操作规范》，确保业务合规性与风险可控。受理前需对客户身份进行核实，包括但不限于身份证件、投保人与被保险人关系证明、投保人健康告知书等材料的完整性与真实性。

客户资料需按《保险销售资料管理规范》进行分类归档，确保信息保密与可追溯。业务受理需通过系统进行电子化处理，确保数据准确、操作可审计。客户咨询内容应记录完整，包括咨询时间、咨询人、咨询内容、咨询人联系方式等信息。

对于涉及重大风险或高价值客