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2025年金融合规审查与风险管理手册

第1章金融合规审查基础与原则

1.1金融合规审查的定义与重要性

金融合规审查是指金融机构在开展业务活动过程中，对各项业务操作、产品设计、风险控制等环节进行的合法性、合规性评估与监督活动。其核心目的是确保金融机构在法律法规框架内运行，防范法律风险、操作风险和声誉风险，保障金融体系的稳定与安全。金融合规审查的重要性体现在多个层面：它是防范金融犯罪的重要手段，有助于识别和阻止非法资金流动、洗钱、诈骗等行为；合规审查是金融机构稳健运营的基础，有助于提升企业形象和市场竞争力；合规审查是监管机构实施宏观审慎管理的重要工具，有助于实现金融系统的稳健发展。