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2026年证券市场投资顾问的求职要点及面试题

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.题干：根据《证券投资顾问业务管理办法》，投资顾问向客户提供投资建议时，以下哪项行为属于合规操作？

A.同时销售该客户的证券产品

B.仅基于客户风险承受能力推荐低风险产品

C.要求客户签署“亏损承诺书”

D.以收取佣金为前提提供投资建议

答案：B

解析：投资顾问需以客户利益为先，不能以佣金为导向（D错）。禁止承诺收益或亏损（C错）。投资建议需基于客户风险承受能力，但A选项未明确是否与利益冲突，B最符合合规要求。

2.题干：2026年某地区股市波动加剧，某投资顾问建议客户采用“定投+对冲”策略。若客户风险偏好为“保守型”，以下哪种对冲工具最合适？

A.买入股指期货

B.卖出看涨期权

C.买入信用债ETF

D.卖出股票指数ETF

答案：C

解析：保守型客户需低风险对冲，信用债ETF波动小但收益稳定；股指期货和期权（ABD）风险较高，不适用于保守型客户。

3.题干：某证券公司2026年合规部门要求对投资顾问进行客户回访，以下哪个场景属于合规回访内容？

A.“您是否满意本月的基金收益？”

B.“您的账户是否需要加仓？”

C.“我们是否可以推荐您的朋友开户？”

D.“您是否了解投资风险？”

答案：D

解析：合规回访需关注客