全球反恐融资标准在加密货币场景执行盲区——基于2024年FATF虚拟资产.pdfVIP

全球反恐融资标准在加密货币场景执行盲区——基于2024年F

ATF虚拟资产

摘要与关键词

在全球金融科技快速发展、传统金融体系与新兴数字经济

深度融合的背景下，加密货币（Cryptocurrency）作为一种去

中心化、匿名性或假匿名性、跨境流动的数字资产，在为金融

创新带来巨大潜力的同时，也对其反洗钱（Anti-Money

Laundering,AML）和反恐怖融资（Counter-Financingof

Terrorism,CFT）国际标准构成严峻挑战。恐怖组织利用加密

货币进行资金筹集、转移和洗白，已成为国际社会日益关注的

焦点，暴露出全球反恐融资标准在加密货币场景下存在的“执

行盲区”。这种“盲区”并非指完全没有监管框架，而是指现

有国际标准在加密货币快速演进、技术复杂、跨司法管辖流动

、以及缺乏统一监管实践的背景下，在识别、追踪、冻结和没

收涉恐加密资产方面，存在系统性的不足、滞后性、碎片化和

协同困境。本研究基于对二零二四年金融行动特别工作组（FA

TF）虚拟资产相关报告（假定为最新官方报告）