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2025年银行风险管理策略手册

第1章风险管理总则

1.1风险管理的定义与目标

风险管理是指银行为实现经营目标，识别、评估、监测、控制和缓释各类风险的过程，旨在保障银行资产安全、盈利能力和财务稳健性。风险管理的目标包括：防范系统性风险、控制操作风险、优化资本配置、提升风险管理效率，并确保银行在复杂多变的市场环境中稳健运行。

根据巴塞尔协议Ⅲ，银行需将风险管理纳入战略核心，构建全面的风险管理体系，以应对流动性、信用、市场、操作、法律等多维度风险。银行应通过风险偏好、风险限额、风险指标（如VaR、CVA、EVA等）等工具，实现风险的量化管理和动态监控。风险管理需贯穿于银行的业务流程