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大同证券公司客户风险承受能力等级划分办法

第一条为规范大同证券公司（以下简称“公司”）客户适当性管理，切实保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》《证券期货投资者适当性管理办法》等法律法规及行业自律规则，结合公司实际经营情况，制定本办法[3]。

第二条本办法适用于公司所有参与证券投资、接受证券服务的客户，包括普通投资者与专业投资者。公司对客户实行风险承受能力分级管理，核心是基于客户风险承受能力等级，匹配相应风险等级的证券产品或服务，严禁将高风险产品或服务销售给风险承受能力不匹配的客户[3][5]。

第三条客户风险承受能力等级划分遵循“客观公正、全面评估、动态调整、分类管控”的原则，以客户自身情况为核心依据，结合监管要求与行业标准，科学、合理确定客户风险承受能力等级，确保分级结果真实反映客户实际风险承受水平[3][4]。

第二章客户分类基础

第四条公司首先将客户分为普通投资者与专业投资者，两类客户的风险承受能力评估与分级标准有所区别，其中普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护[3]。

第五条专业投资者认定标准严格遵循《证券期货投资者适当性管理办法》，符合下列条件之一的，可认定为专业投资者[3]：

（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案