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2025年金融风险识别与控制指南

第1章金融风险识别基础理论

1.1金融风险的定义与分类

金融风险是指在金融活动过程中，由于各种不确定性因素的存在，可能导致资产价值下降、收益减少或损失增加的风险。金融风险不仅包括市场风险、信用风险、流动性风险等，还涉及操作风险、法律风险等类型。金融风险通常可以分为系统性风险与非系统性风险。系统性风险是指影响整个金融市场或经济体系的风险，如宏观经济波动、政策变化等；非系统性风险则是特定于某一金融工具、行业或企业风险，如信用风险、市场风险等。

根据金融风险的来源，可分为市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、汇率风险、利率风险、合规风险