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金融产品合规与风险控制手册

第1章金融产品合规基础

1.1金融产品合规的概念与重要性

金融产品合规是指金融机构在设计、销售、管理及处置金融产品过程中，遵循相关法律法规、监管要求及行业标准，确保产品合法、安全、可控的管理活动。金融产品合规是金融机构稳健经营的基础，是防范系统性风险、保护投资者权益、维护市场秩序的重要保障。

根据中国银保监会《金融产品合规管理指引》（2021年版），合规管理是金融机构风险控制的核心环节，其重要性体现在：

-避免因违规操作导致的行政处罚、声誉损失及业务中断；

-保障金融产品符合国家金融安全与社会稳定要求；

-提升金融机构在市场中的公信