湖银行消费者权益保护工作审计监督管理办法.docVIP

PAGE 1 - 湖*银行消费者权益保护工作 审计管理办法(试行) 第一章　总则 第一条　为进一步健全我行内部控制机制，有效防范和化解风险，加强对本行消费者权益保护工作监督和内控评价，保障消费者合法权益，维护好金融市场环境，依据《银行业消费者权益保护工作指引》（银监发[2013]38号）、《湖*银行消费者权益保护工作管理办法（试行）》（赣银发[2016]202号），结合我行实际，特制定本制度。 第二章　审计组织方式 第二条　总行审计部是本行消费者权益保护工作的内部审计部门，负责对消费者权益保护工作内控执行情况及合规性进行再监督。 第三条　各分支机构应将本行消费者权益保护工作纳入日常监督范围，并入季度日常审计报告。总行法律与合规部应加强全行消费者权益保护工作的指导、检查和管理。 第四条　总行审计部根据我行消费者权益保护工作开展情况和消费者权益保护工作报告反映的情况，不定期开展消费者权益保护工作专项审计。 第三章　审计对象 第五条 对总行相关业务与管理部门及分支行进行独立审计。 第四章　审计内容 第六条 组织体系建设方面 1.是否对消费者权益保护工作制定独立的、纲领性的工作制度。董事会及高级管理层消费者权益保护工作内容是否详细、边界是否清晰，消费者权益保护职能部门分工和职责是否清晰。 2.是否制定科学有效