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人保寿险惠州市分公司反洗钱培训测试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20题，合计40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对客户身份资料的保存期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

2.以下哪类客户不属于人保寿险需要重点关注的高风险客户？（）

A.来自FATF（金融行动特别工作组）公布的高风险国家或地区的客户

B.职业为国家机关普通职员的客户

C.频繁变更受益人且无法合理解释的客户

D.投保金额与收入水平明显不符的客户

3.客户王某通过银行转账方式为其母亲投保一份年交20万元的终身寿险，缴费期3年。业务人员在客户身份识别时，发现王某提供的收入证明显示其月收入仅8000元。此时，正确的处理流程是（）。

A.直接受理业务，无需额外核实

B.要求王某补充提供资金来源证明（如银行流水、资产证明等），并记录留存

C.拒绝承保，终止业务关系

D.仅登记王某基本信息，不深入核查

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.10

B.20