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航天云网反洗钱（AML）分析师岗位面试笔试模拟试卷

一、选择题（每题2分，共30分）

1. 我国《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。客户身份信息在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.8

D.10

2. 以下哪项不属于可疑交易的特征？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入

D.客户定期向固定账户进行小额转账

3. 航天云网在反洗钱工作中，客户身份识别的第一责任人是（）。

A.公司法定代表人

B.反洗钱领导小组

C.业务经办人员

D.风险管理部门负责人

4. 反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）个工作日内补正。

A.1

B.3

C.5

D.7

5. 以下哪种情况不属于客户身份持续识别的范畴？（）

A.客户办理大额现金存取业务

B.客户的经营状况发生重大变化

C.客户的联系方式变更

D.